财通安瑞短债债券A
006965
净值 2026-09-22
1.2409
日涨跌幅
0.01%
晨星分类
短债
基金经理
罗晓倩、闫梦璇
成立日期
2019-03-20
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
144.22亿
计价货币
人民币
综合费率
0.44%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
1,000,000元
申购状态
不可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
工商银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.33 | 4.42 | 2.52 | 3.85 | 2.49 | 1.75 |
| 同类平均 | 2.35 | 3.42 | 2.46 | 3.04 | 3.14 | 1.22 |
| 业绩比较基准 | 2.05 | 2.34 | 1.94 | 2.18 | 2.02 | 1.30 |
| 四分位排名 | — | |||||
| 百分位排名 | — | 10 | 31 | 22 | 80 | 12 |
| 同类基金数量 | — | 431 | 611 | 856 | 963 | 1094 |
业绩比较基准为中债综合财富（1年以下）指数收益率x80.0% + 银行活期存款利率（税后）x20.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.15 | 0.30 | 0.87 | 1.74 | 1.83 | 2.12 | 2.60 | 1.18 |
| 同类平均 | 0.11 | 0.29 | 0.90 | 1.62 | 1.77 | 2.08 | 2.40 | 1.17 |
| 业绩比较基准 | 0.10 | 0.28 | 0.66 | 1.32 | 1.43 | 1.63 | 1.79 | 0.90 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 44 | 49 | 56 | 29 | 55 |
| 同类基金数量 | 1201 | 1198 | 1189 | 1135 | 1004 | 840 | 443 | 1182 |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于72%同类 | 0.20% | 0.24% |
最大回撤 | 优于80%同类 | -0.03% | -0.08% |
下行风险 | 优于88%同类 | 0.03% | 0.08% |
晨星风险 | 优于72%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于88%同类 | 3.22 | 2.11 |
卡玛比率 | 优于86%同类 | 53.04 | 20.16 |
索提诺比率 | 优于90%同类 | 23.16 | 6.24 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证短融指数 | 招募说明书基准 中债综合财富（1年以下）指数收益率×80%＋银行活期存款利率（税后）×20% | 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.72 | 0.67 | 0.64 |
Beta系数 | 1.39 | 1.42 | 0.42 |
Alpha % | -0.36 | 0.26 | 0.39 |
超额收益 % | 0.03 | 0.49 | -0.49 |
跟踪误差 % | 0.19 | 0.20 | 0.41 |
信息比率 | 0.14 | 2.45 | -0.20 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.44%
0.38%
显性费率0.30%
管理费(年)0.08%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.06%
隐性费率0.05%
交易成本(估)0.01%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.08% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 1元 |
| 增购 | — |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 1,000,000元 |
| 机构直销 | 1,000,000元 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.30% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.20% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 30 元
财通基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
9 家0.03%
买 10 万元 实付 30 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
6.29%
信用债
100.58%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 250211 | 25国开11 | 2.32% |
| 260401 | 26农发01 | 1.36% |
| 2128025 | 21建设银行二级01 | 1.29% |
| 2128028 | 21邮储银行二级01 | 1.22% |
| 250431 | 25农发31 | 1.19% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 增持本期上期
- 内部员工持有
- 减持 -71.74%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 14.2 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 82.3 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 3,499.9 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 99.5 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 99.9 份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
FOF持有人数量
4
| 持有该基金的FOF产品清单 | 持有市值￥ | 权重% | 持仓日期 |
| 华安盈瑞稳健优选6个月持有混合（FOF） | 77,747,013 | 2.04 | 2026-06-30 |
| 英大延福养老目标日期2040三年持有期混合（FOF） | 2,247,419 | 1.40 | 2026-06-30 |
| 国富稳健养老一年混合（FOF） | 1,211,393 | 10.20 | 2026-06-30 |
| 英大福鑫稳健养老一年持有偏债混合发起（FOF） | 984,292 | 1.84 | 2026-06-30 |
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2019-05-27 | 2019-05-27 | 0.0700 | 1.0002 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
罗晓倩 女
复旦大学投资学硕士。历任友邦保险有限公司风控岗，国华人寿保险股份有限公司交易员，汇添富基金管理股份有限公司债券研究员兼交易员，华福基金管理有限责任公司债券研究员兼交易员，东吴证券股份有限公司投资主办助理。2016年5月加入财通基金管理有限公司，曾任固收投资部基金经理助理，现任固收投资部总经理助理、固收公募投资部（二级部）负责人、基金经理。
主动型
任职稳定
近三年规模相对稳定
近三年回撤控制能力较强
9.1年
430.00亿
10
前23%
收益能力
前53%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金力争在保持投资组合较高流动性的前提下，获取超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。该基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%。持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。该基金所投资的短期债券是指剩余期限不超过397天的债券资产，主要包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金力争在保持投资组合较高流动性的前提下，获取超越业绩比较基准的投资回报。该基金的投资策略包括目标久期策略及凸性策略、收益率曲线配置策略、信用债券投资策略、杠杆投资策略和资产支持证券投资策略。在组合的久期选择方面，该基金将综合分析宏观面的各个要素，通过对各宏观变量的分析，判断其对市场利率水平的影响方向和程度，从而确定该基金投资组合久期的合理范围。并且动态调整该基金的目标久期，从而提高债券投资收益；该基金除了考虑系统性的利率风险对收益率曲线平移的影响之外，还将考虑债券市场微观因素对收益率曲线的影响，形成一定阶段内的收益率曲线形状变动趋势的预测，据此调整债券投资组合；在投资市场选择层面，该基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场和银行间市场信用债券到期收益率相对变化、流动性情况和市场规模等，相机调整不同市场的信用债券所占的投资比例。在品种选择层面，该基金将基于各品种信用债券类金融工具信用利差水平的变化特征、宏观经济预测分析和信用债券供求关系分析等，综合考虑流动性、绝对收益率等因素，采取定量分析和定性分析结合的方法，在各种不同信用级别的信用债券之间进行优化配置。；在综合考虑债券品种的票息收入和融资成本后，在控制组合整体风险的基础上，当回购利率低于债券收益率时，买入收益率高于回购成本的债券，通过正回购融资操作来博取超额收益，从而获得杠杆放大收益；该基金在资产支持证券投资方面将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合财富（1年以下）指数收益率×80%＋银行活期存款利率（税后）×20%
投资策略及运作分析
2026年中报
宏观经济方面，面对外部环境的不确定性，上半年经济顶住压力运行在合理区间。生产端，工业生产较快增长，上半年全国规模以上工业增加值同比增长5.4%，其中装备制造业增加值增长9.3%，高技术制造业增加值增长13.3%，分别快于全部规模以上工业增加值3.9和7.9个百分点。服务业平稳增长，上半年服务业增加值同比增长5.2%，服务业发展向好。需求端，消费市场继续扩容，上半年社会消费商品和服务零售总额同比增长2.7%，其中服务零售额同比增长5.3%，商品零售额同比增长1.1%；投资结构持续优化，上半年固定资产投资同比下降5.7%，但高技术产业投资增长4.6%，其中航空航天器及设备制造业投资增长23.3%、信息服务业投资增长15.5%；房地产开发投资同比下降18.0%，仍是主要制约因素。外贸韧性持续彰显，上半年出口增长17.6%、进口增长26.6%。总的来看，上半年经济运行稳中有进，新动能不断成长壮大，但外部不稳定不确定因素较多，国内供强需弱矛盾突出，经济向好基础还需巩固。 宏观政策方面，4月中央政治局会议分析研究当前经济形势和经济工作。会议认为，今年以来我国经济起步有力，主要指标好于预期，同时指出经济持续稳中向好的基础还需进一步巩固。会议强调要用好用足宏观政策，持续优化财政支出结构；增强货币政策前瞻性灵活性针对性，保持流动性充裕。会议部署了深入挖掘内需潜力、加快建设现代化产业体系、有效防范化解重点领域风险等重点任务，提出加强水网、新型电网、算力网、新一代通信网、城市地下管网、物流网等“六张网”建设，全面实施“人工智能+”行动，纵深推进全国统一大市场建设，深入整治内卷式竞争。 资金面方面，上半年流动性整体充裕，资金面呈现先松后边际收敛的走势。一季度，央行综合运用MLF、买断式逆回购、国债买卖等工具净投放中长期资金，资金面持续宽松，资金利率低位运行。二季度，央行提出“引导隔夜利率在政策利率水平附近运行”，通过买断式逆回购缩量、MLF加量续作等方式，引导资金利率从超宽松状态向政策利率合理回归。6月末首次启动隔夜逆回购操作，精准呵护跨季流动性，资金面平稳跨季。总体来看，上半年央行流动性管理更加精细化，资金面从超宽松逐步回归均衡偏松格局。 报告期内，本基金仍以信用债为主要配置品种，在严控信用风险和流动性风险的前提下，平衡流动性和收益率；同时适当参与高等级银行二级资本债的交易，力争增厚产品收益。品种上关注中短久期、中高等级，适当增加杠杆力求增厚组合收益。
基金经理展望
2026年中报
展望后市，随着宏观政策持续发力，新质生产力加快培育壮大，经济有望延续总体平稳、向新向优的发展态势。债市方面，经济运行K型分化、价格温和回升，实体经济融资需求偏弱，基本面对债市仍形成支撑。债市的扰动可能来自于：一是宏观现实与预期的博弈，若PPI未持续下行且财政明显发力，政策和数据的温度变化会影响交易情绪，二是最宽松的资金环境可能已经过去，未来资金可能出现低波动区间下的中枢略升。
基金公司
财通基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
19
基金经理人数
130
管理基金
1543.02亿
非货基规模
706.37亿
116.21%
近一年规模增长
756.80亿
134.84%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.49年
平均投管年限
2.75年
平均在职时长
86.67%
近三年留职率
60/163
平均投管年限排名
82/163
平均在职时长排名
25/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 关于财通安瑞短债债券型证券投资基金2026年中秋节前暂停申购、定期定额投资及转换转入业务的公告 | 2026-09-19 | |
| 2 | 财通安瑞短债债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 3 | 财通基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责的公告 | 2026-08-10 | |
| 4 | 财通安瑞短债债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 关于中证金牛（北京）基金销售有限公司终止代理销售财通基金管理有限公司旗下基金的公告 | 2026-07-04 | |
| 6 | 财通安瑞短债债券型证券投资基金更新招募说明书（2026年07月03日公告） | 2026-07-03 | |
| 7 | 财通安瑞短债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2026年07月03日公告） | 2026-07-03 | |
| 8 | 关于财通安瑞短债债券型证券投资基金2026年端午节前暂停申购、定期定额投资及转换转入业务的公告 | 2026-06-13 | |
| 9 | 关于财通安瑞短债债券型证券投资基金2026年劳动节前暂停申购、定期定额投资及转换转入业务的公告 | 2026-04-28 | |
| 10 | 财通安瑞短债债券型证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-22 |