浦银安盛日日盈货币E
007961
净值 2026-06-30
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
曹治国
成立日期
2021-07-12
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
229.68亿
计价货币
人民币
综合费率
0.68%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
交通银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三年
年度回报
回报%
2022
2023
2024
2025
本基金
1.74
1.92
1.64
1.18
同类平均
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
今年以来
本基金
0.08
0.26
0.51
1.05
1.23
1.45
0.42
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.17
1.31
1.50
0.47
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.15
业绩数据截至2026-05-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于81%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于20%同类0.02%0.00%
晨星风险
优于82%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于16%同类-0.11%
Beta
0.91
R2
0.75
超额收益
优于15%同类-0.12%
跟踪误差
优于64%同类0.01%
信息比率
优于18%同类-0.00
月度胜率
优于21%同类0.00%
涨势捕获率
优于15%同类90.00%
跌势捕获率
0.00%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.68%

0.63%

显性费率

0.33%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.05%

隐性费率

0.05%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
90%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.68%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
90%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.63%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
49%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.05%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 235.98亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.33%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销5,000,000元
机构代销1,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
增持 89.85%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
曹治国
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
浦银安盛日日盈货币E
本基金
未持有未持有172.5 万份未持有
浦银安盛日日盈货币A
未持有0-10 万份1.9 万份未持有
浦银安盛日日盈货币B
未持有未持有0.04 份未持有
浦银安盛日日盈货币D
未持有未持有119.32 份未持有
浦银安盛6个月持有期债券A
未持有未持有300.1 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-06-302026-06-300.00021.0000
2026-06-292026-06-290.00021.0000
2026-06-282026-06-280.00051.0000
2026-06-262026-06-260.00031.0000
2026-06-252026-06-250.00021.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
曹治国
华南理工大学经济与贸易学院金融学学士。2008年7月至2011年2月先后任职农业银行广东省分行对公客户经理、资产负债管理部票据及流动性管理岗。2011年3月至2014年4月先后任职浦发银行总行金融市场部票据管理岗、流动性管理主管。2014年4月至2018年9月先后任职东方证券资金管理总部资金部负责人、资金管理总部总经理助理、董事等职。2018年9月加盟浦银安盛基金管理有限公司,2018年9月至2019年3月在固定收益投资部任职货币基金基金经理助理,现任固定收益投资部副总监。2020年8月至2021年12月担任浦银安盛普天纯债债券型证券投资基金的基金经理。2020年3月至2022年3月担任浦银安盛盛晖一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年9月至2023年1月担任浦银安盛盛毅一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年8月至2023年2月担任浦银安盛普庆纯债债券型证券投资基金的基金经理。2019年3月起担任浦银安盛日日盈货币市场基金以及浦银安盛日日丰货币市场基金基金经理。2020年3月起担任浦银安盛盛智一年定期开放债券型发起式证券投资基金以及浦银安盛盛熙一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年4月起担任浦银安盛盛华一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年6月起担任浦银安盛季季鑫90天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年6月起担任浦银安盛稳鑫120天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年1月起担任浦银安盛普旭3个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2023年2月起担任浦银安盛中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年12月起担任浦银安盛悦享30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
信用债
五年以上
一拖多
近五年回撤控制能力较强
7.3年
2110.09亿
10
前42%
收益能力
前15%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存 款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年 以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余 期限在397 天以内(含397 天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及中国证 监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。如果法律法规或监 管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。
投资策略
(1)滚动配置策略该基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。(2)久期控制策略该基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。(3)套利策略套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。(4)时机选择策略股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度,宏观经济总体稳中向好,通胀预期有所抬头,市场流动性维持较为宽松格局。债市呈现明显结构性行情:短端品种受流动性宽松驱动持续走强,长端则在经济修复预期与通胀担忧交织下震荡承压,信用债利差普遍收窄。
具体来看:1月初,权益市场大幅上涨带动风险偏好回升,叠加基金节后季节性赎回,债市情绪偏弱,10年期国债收益率一度上行至 1.9%;1月上旬至春节前,股市热度有所降温,央行持续下调结构性货币政策工具利率,存款流失低于预期,叠加银行信贷投放偏弱,市场流动性充裕、资金面宽松,债市收益率整体下行;春节后至3月初,资金面边际收紧,叠加上海出台地产放松政策,债市震荡走弱;3月,受美伊冲突等地缘事件影响,国际油价上行推升输入性通胀预期,长端利率震荡、超长端明显上行,而中短端受益于资金面持续宽松稳步下行,1年期国有大行同业存单利率徘徊在 1.5% 附近,带动其他短端品种收益率创近年新低。品种表现方面,1–3年非金融信用债收益率下行 15–25bp,二级资本债与商业银行普通金融债下行 15–18bp,5–10年品种普遍下行超 20bp,信用利差大幅收窄。
资金面与政策层面,一季度央行货币政策表态偏积极,延续 “继续实施适度宽松的货币政策,加大逆周期和跨周期调节力度” 的表述,在春节、跨季、缴税等关键时点足额投放流动性,降低资金波动。但后续受海外地缘冲突引发原油价格大幅上涨、通胀预期抬头影响,短期内降准降息概率有所下降。
基于对经济基本面、货币政策及资金面的预判,本基金在2026年一季度灵活调整配置策略,并在关键时点保持合理的组合剩余期限和较高的杠杆水平,在类属配置方面以利率债、高等级信用债、存款、存单为主,分析适当时机,配置收益率较高的短期资产,在保证组合良好流动性的基础上,提高组合整体收益。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,国内宏观经济预计仍将呈现结构性转型特征,根据已经公布的各主要省份经济目标看,预计2026年GDP增速略低于2025年,但依托于政策托底和技术改革等因素影响,经济结构将继续改善,包括制造业升级、出口多元化、基建托底、地产触底盘整等。其中制造业中,高端制造和新质生产力相关领域投资加速,政策支持下产能利用率回升;出口中,我国对新兴市场出口增长弥补欧美市场份额下滑,2026年出口占美国进口份额进一步下降空间有限;基建在“十五五”开局之年,将聚焦重大工程、新型基建及城镇更新,强调投资回报率而非粗放扩张。
政策方面,预计维持积极的财政政策和宽松的货币政策,国内经济转型已有成效,地产大幅下行带来的负面影响已经被其他分项对冲,经济最不确定的阶段已经过去,预计未来政策以平稳为主,很难有超预期的刺激力度。
通胀方面,受基数效应、“反内卷”带来的去产能、AI等带动的工业金属需求回升等因素影响,预计2026年PPI有抬升可能;而CPI的企稳仍将取决于猪周期、居民收入预期等因素,预计维持低位波动。
债券市场看,经过2025年的调整后,债券收益率基本回归到与政策利率、其他存贷款利率相平衡的点位,叠加广谱利率下行后,无论是居民还是银行,对投资的预期收益率下降,所以对于2026年债券市场并不悲观,但长短端和结构或继续分化。中短端方面,基于宽松稳定的资金面和理财净值化后对短端信用的持续需求看,短端杠杆套息策略持续有效,票息资产持续受益;长端和超长端方面,央行对10年国债收益率有合意的上下沿,预计关键活跃券将在合意区间内波动,同时10年国债受益于大行买债需求,曲线形态和波动幅度或均较为稳定;但10年国开、30年国债等品种将受风险偏好、通胀预期、政府债供给等因素影响,呈波动态势,基于良好的宏观环境下,预计曲线将维持陡峭化。
相关基金
基金公司
浦银安盛基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
38
基金经理人数
227
管理基金
1435.69亿
非货基规模
-195.66亿
-11.74%
较上期
近一年规模增长
215.14亿
14.63%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
3.57年
平均投管年限
2.65年
平均在职时长
79.17%
近三年留职率
93/161
平均投管年限排名
88/161
平均在职时长排名
55/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
10.54%
4星
209.33%
3星
3947.59%
2星
3534.54%
1星
157.99%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型51.281.48%
固收型1222.5435.35%
混合型161.864.68%
货币2022.9358.49%
其它0.000.00%
0%
30%
60%
电话
021-33079999
传真
021-23212985
地址
上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
浦银安盛日日盈货币市场基金基金产品资料概要更新
2026-04-29
2
浦银安盛日日盈货币市场基金招募说明书(更新)2026年第1号
2026-04-29
3
关于浦银安盛日日盈货币市场基金于2026年劳动节假期前暂停通过部分销售机构的申购、定投及转换转入业务的公告
2026-04-28
4
浦银安盛日日盈货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
5
关于浦银安盛日日盈货币市场基金于2026年清明假期前暂停通过部分销售机构的申购、定投及转换转入业务的公告
2026-04-01
6
浦银安盛日日盈货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
7
浦银安盛基金管理有限公司关于基金行业高级管理人员变更公告
2026-03-13
8
浦银安盛基金管理有限公司关于基金行业高级管理人员变更公告
2026-02-14
9
关于浦银安盛日日盈货币市场基金于2026年春节假期前暂停通过部分销售机构的申购、定投及转换转入业务的公告
2026-02-12
10
浦银安盛基金管理有限公司关于公司股东变更的公告
2026-01-29