浦银日日盈货币B
519567
净值 2026-10-15
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
曹治国
成立日期
2014-03-25
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
—
基金规模
229.82亿
计价货币
人民币
综合费率
0.49%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
交通银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.68
3.72
3.35
2.44
2.04
2.40
1.99
2.16
1.88
1.42
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
0.35
0.35
0.36
0.35
业绩比较基准为活期存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.09
0.28
0.58
1.22
1.37
1.58
1.78
2.29
0.90
同类平均
0.08
0.26
0.53
1.11
1.23
1.42
1.59
2.21
0.81
业绩比较基准
0.03
0.09
0.18
0.35
0.35
0.35
0.35
0.35
0.27
业绩数据截至2026-09-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于58%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于63%同类0.00%0.01%
晨星风险
优于58%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于65%同类5.040.42
卡玛比率
—0.002323682391259.69
索提诺比率
优于94%同类71.700.77
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
活期存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
—0.00—
Beta系数
—2.32—
Alpha %
—2.20—
超额收益 %
—1.230.48
跟踪误差 %
—0.110.11
信息比率
—11.614.57

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.49%

0.39%

显性费率

0.33%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.10%

隐性费率

0.10%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
51%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 0.49%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
46%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.39%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
60%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.10%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 229.66亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.33%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购—
增购—
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销5,000,000元
机构代销1,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%

不同份额费率测算对比

买入金额 1万元
  • A份额
  • B份额
  • D份额
  • E份额
1–1095 天B份额更低无申购费,短期持有更划算

数据说明:累计费率包括综合费率、申购费及赎回费,基于“基金净值保持不变”的假设测算,旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测,仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。

资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -100.00%
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
曹治国
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
浦银日日盈货币B
本基金
未持有未持有未持有未持有
浦银日日盈货币A
未持有0-10 万份601.57 份未持有
浦银日日盈货币D
未持有未持有119.45 份未持有
浦银日日盈货币E
未持有10-50 万份115.5 万份未持有
浦银6个月持有期债券A
未持有未持有539.8 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-10-152026-10-150.00031.0000
2026-10-142026-10-140.00031.0000
2026-10-132026-10-130.00031.0000
2026-10-122026-10-120.00031.0000
2026-10-112026-10-110.00061.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
姚海明 男
华南理工大学经济与贸易学院金融学学士。2008年7月至2011年2月先后任职农业银行广东省分行对公客户经理、资产负债管理部票据及流动性管理岗。2011年3月至2014年4月先后任职浦发银行总行金融市场部票据管理岗、流动性管理主管。2014年4月至2018年9月先后任职东方证券资金管理总部资金部负责人、资金管理总部总经理助理、董事等职。2018年9月加盟浦银安盛基金管理有限公司,2018年9月至2019年3月在固定收益投资部任职货币基金基金经理助理,现任固定收益投资部副总监。2020年8月至2021年12月担任浦银安盛普天纯债债券型证券投资基金的基金经理。2020年3月至2022年3月担任浦银安盛盛晖一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年9月至2023年1月担任浦银安盛盛毅一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2020年8月至2023年2月担任浦银安盛普庆纯债债券型证券投资基金的基金经理。2019年3月起担任浦银安盛日日盈货币市场基金以及浦银安盛日日丰货币市场基金基金经理。2020年3月起担任浦银安盛盛智一年定期开放债券型发起式证券投资基金以及浦银安盛盛熙一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年4月起担任浦银安盛盛华一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年6月起担任浦银安盛季季鑫90天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年6月起担任浦银安盛稳鑫120天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年1月起担任浦银安盛普旭3个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2023年2月起担任浦银安盛中短债债券型证券投资基金的基金经理。2023年12月起担任浦银安盛悦享30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
固收型
任职稳定
近一年规模相对稳定
近五年回撤控制能力较强
7.6年
2139.44亿
10
前40%
收益能力
前15%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存 款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年 以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余 期限在397 天以内(含397 天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及中国证 监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。如果法律法规或监 管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。
投资策略
(1)滚动配置策略该基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。(2)久期控制策略该基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。(3)套利策略套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。(4)时机选择策略股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
活期存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年中报
2026 年上半年货币市场整体呈现宽松格局,政策利率保持稳定,短端资金利率低位运行,同业存单供需阶段性反转,收益率先下后上。
上半年资金面维持合理充裕,波动显著小于往年同期。央行坚持稳健偏宽松基调,灵活运用 MLF、逆回购熨平季节性扰动,6 月新增隔夜逆回购工具优化利率走廊。4-5 月实体信贷需求偏弱、非银流动性宽松;6 月受政府债缴款、央行适度回笼流动性影响,资金边际收紧,但跨季流动性呵护到位,月末资金未出现大幅冲高。
同业存单供需方面,一季度银行集中发行补充负债,净融资规模偏高;二季度银行按需发行节奏更平滑,6 月存单净融资大幅转正。
同业存单利率走势同步资金节奏,一季度 1 年期 AAA 同业存单利率震荡下行,5 月触及年内低点 1.43%;6 月随资金收敛、存单供给回升,利率上行至 1.50% 附近。短端回购、拆借利率波动区间收窄,利率中枢持续低于去年同期。
基于对经济基本面、货币政策及资金面的预判,本基金在上半年灵活调整配置策略,并在关键时点保持合理的组合剩余期限和杠杆。二季度存单利率有所上行,组合抓住6月配置机会拉长组合剩余期限,在保证组合良好流动性的基础上,力争提高组合整体收益。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年下半年,国内货币市场整体将维持流动性合理充裕、短端利率窄幅震荡的平稳格局,市场波动整体可控,无系统性收紧风险,整体运行环境偏稳健。
货币政策层面,下半年央行延续稳健偏宽松的逆周期调节基调,政策重心以结构性调控为主。央行将灵活运用逆回购、MLF、买断式逆回购等工具,对冲政府债券集中发行、月度缴税、财政支出节奏波动等阶段性流动性扰动,平抑资金面短期波动。短端利率运行稳定性显著提升,隔夜、七天期市场资金利率将围绕政策利率中枢窄幅波动,大幅收紧的概率极低。
基本面维度,国内经济延续弱修复态势,通胀水平温和低位运行,实体经济信贷资金需求偏弱,难以对市场流动性形成明显分流压力。下半年财政持续发力,债券供给放量或带来阶段性边际扰动,但央行精准对冲操作将有效缓释压力,资金面整体维持均衡宽松状态。从资产端来看,同业存单、场内回购等货币市场核心资产利率持续处于低位震荡区间,利率趋势性上行或下行空间均较为有限,货币市场整体收益水平保持平稳,呈现低波动、稳收益的运行特征。
相关基金
基金公司
浦银基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
41
基金经理人数
230
管理基金
1737.14亿
非货基规模
42.25亿
2.49%
较上期
近一年规模增长
493.13亿
33.50%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.55年
平均投管年限
2.72年
平均在职时长
79.17%
近三年留职率
97/163
平均投管年限排名
84/163
平均在职时长排名
51/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
30.41%
4星
★★
★★
★★
★★
197.46%
3星
★★
★★
★★
3950.83%
2星
★★
★★
3430.61%
1星
★★
1910.69%
0%
30%
60%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型72.361.92%
固收型1477.1039.25%
混合型187.694.99%
货币2025.8453.84%
其它0.000.00%
0%
30%
60%
电话
021-33079999
传真
021-23212985
地址
上海市浦东新区滨江大道5189号S2座1-7层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
浦银基金管理有限公司关于基金行业高级管理人员变更公告
2026-09-30
2
浦银日日盈货币市场基金2026年中期报告
2026-08-31
3
浦银基金管理有限公司关于调整旗下部分基金在中国人寿保险股份有限公司定投起点的公告
2026-08-29
4
浦银日日盈货币市场基金招募说明书(更新)2026年第2号
2026-08-17
5
浦银日日盈货币市场基金基金产品资料概要更新
2026-08-17
6
浦银基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
2026-08-14
7
浦银日日盈货币市场基金基金合同
2026-08-13
8
浦银日日盈货币市场基金托管协议
2026-08-13
9
关于公司法定名称变更的公告
2026-08-13
10
浦银安盛日日盈货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21