中邮纯债丰利债券A
010086
净值 2026-10-23
1.0756
日涨跌幅
0.02%
晨星分类
信用债
基金经理
武志骁、张悦
成立日期
2020-11-19
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
20.52亿
计价货币
人民币
综合费率
0.55%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
不可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
浦发银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 4.95 | 2.33 | 4.97 | 4.62 | 0.61 |
| 同类平均 | 4.18 | 1.99 | 3.87 | 4.36 | 1.19 |
| 基准指数 | 4.19 | 1.70 | 4.82 | 5.54 | 1.00 |
| 四分位排名 | |||||
| 百分位排名 | 45 | 28 | 13 | 41 | 92 |
| 同类基金数量 | 336 | 399 | 434 | 466 | 580 |
基准指数为中证信用债指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.42 | 0.77 | 2.39 | 3.45 | 2.81 | 3.01 | 3.38 | 2.92 |
| 同类平均 | 0.31 | 0.62 | 1.39 | 2.78 | 2.52 | 2.86 | 2.90 | 2.14 |
| 基准指数 | 0.39 | 0.85 | 1.93 | 3.59 | 2.97 | 3.51 | 3.36 | 2.80 |
| 四分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 百分位排名 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 同类基金数量 | 760 | 749 | — | — | — | — | — | — |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（疑似净值异常波动，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于4%同类 | 1.18% | 0.49% |
最大回撤 | 优于4%同类 | -0.62% | -0.20% |
下行风险 | 优于5%同类 | 0.36% | 0.11% |
晨星风险 | 优于4%同类 | 0.01% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于10%同类 | 1.96 | 3.39 |
卡玛比率 | 优于7%同类 | 5.52 | 13.61 |
索提诺比率 | 优于13%同类 | 6.46 | 15.17 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 / 晨星分类基准 中证信用债指数 | 招募说明书基准 中债-综合全价（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5% |
|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.84 | 0.68 |
Beta系数 | 0.93 | 0.72 |
Alpha % | -0.33 | 1.44 |
超额收益 % | -0.49 | 1.31 |
跟踪误差 % | 0.55 | 0.87 |
信息比率 | -0.27 | 1.51 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.55%
0.40%
显性费率0.30%
管理费(年)0.10%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.15%
隐性费率0.13%
交易成本(估)0.02%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为信用债 共有1032只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.30% |
| 托管费(每年) | 0.10% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 100元 |
| 增购 | 100元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.50% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.30% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 30天 | 0.75% |
| 持有时间 ≥ 30天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
- E份额
1–6 天C份额/E份额并列更低该区间累计成本并列最低
7–29 天E份额更低持有满7天，赎回费归零
30–116 天C份额/E份额并列更低该区间累计成本并列最低
117–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比天天、同花顺等省 80 元
中邮创业 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
4 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
天天基金
同花顺
好买基金
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
5.43%
信用债
118.13%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 2522032 | 25华夏金租债02 | 9.90% |
| 242680006 | 26恒丰银行永续债01 | 9.83% |
| 232580007 | 25西安银行二级资本债01 | 9.45% |
| 260401 | 26农发01 | 5.41% |
| 232480032 | 24兴业银行二级资本债02 | 5.08% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-12-16 | 2025-12-16 | 0.7400 | 1.0396 |
| 2022-12-02 | 2022-12-02 | 0.2500 | 1.0124 |
| 2022-06-17 | 2022-06-17 | 0.1000 | 1.0328 |
| 2021-12-10 | 2021-12-10 | 0.0900 | 1.0178 |
| 2021-09-28 | 2021-09-28 | 0.2200 | 1.0150 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
武志骁 男
曾任中国华新投资有限公司中央交易员、投资分析员、中邮创业基金管理股份有限公司投资经理、中邮沪港深精选混合型证券投资基金基金经理助理、中邮沪港深精选混合型证券投资基金、中邮稳健合赢债券型证券投资基金、中邮增力债券型证券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债裕利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮淳享66个月定期开放债券型证券投资基金、中邮尊佑一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。现任中邮现金驿站货币市场基金、中邮货币市场基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证券投资基金、中邮沪港深精选混合型证券投资基金基金经理。
货币型
五年以上
近三年规模稳定增长
保守配置
近三年回撤控制能力较强
7.4年
130.78亿
8
前26%
收益能力
前1%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险并保证充分流动性的前提下，通过积极主动的资产管理，为投资者提供稳健持续增长的投资收益。
投资范围
该基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券（含可分离交易可转债）、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政府债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。该基金不参与一级市场新股申购或增发新股，也不直接从二级市场上买入股票等权益类金融工具，但可持有因可转债转股所形成的股票等。因上述原因持有的股票等资产，该基金应在其可交易之日起的10个交易日内卖出。该基金不参与信用评级低于AA的信用债投资。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。该基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；该基金投资于信用评级AAA的信用债比例不低于基金资产的30%，投资于信用评级AA+及以下的信用债比例不超过基金资产的50%，投资于信用评级AA的信用债比例不超过基金资产的20%；该基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金在对宏观经济和债券市场综合研判的基础上，通过自上而下的宏观分析和自下而上的个券研究，使用主动管理、数量投资和组合投资的投资手段，追求基金资产长期稳健的增值。具体投资策略包含：资产配置策略、固定收益品种投资策略、可转换债券的投资策略、资产支持证券投资策略以及国债期货投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-综合全价（总值）指数收益率×95%＋活期存款基准利率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
2026 年上半年债市整体震荡走强，收益率中枢下行，曲线呈现牛陡特征，行情显著好于年初市场预期。经济呈现外需偏强、内需持续偏弱格局，居民信贷修复乏力；资金面维持中性偏宽松，持续为债市提供支撑。一季度受中东地缘冲突、输入性通胀预期扰动，利率短暂反弹，二季度通胀预期缓和、配置资金持续入场，推动各期限收益率回落，短端下行幅度大于长端。利率债方面，银行配置盘持续发力；信用债整体利差震荡收窄，高等级品种表现稳健。基于以上，本基金操作以杠杆票息策略为主，辅以交易进行增厚。
基金经理展望
2026年中报
预计下半年债市难以复刻上半年的顺畅下行行情，整体以区间震荡为主，波动加大。基本面内需偏弱的底色未变，但 PPI 温和修复、物价边际抬升，约束货币政策大幅宽松空间。央行维持适度宽松基调，但总量工具落地节奏或将更为谨慎。供给端，政府债发行提速，阶段性对长债形成扰动。外部方面，海外高利率延续，持续压制利率下行的空间。维持票息为主、波段为辅的策略，但整体较上半年调整至偏中性状态。关注稳增长政策动态，以及权益市场波动通过机构行为对债券市场带来的扰动。
基金公司
中邮创业基金管理股份有限公司 基本信息 2026-06-30
23
基金经理人数
119
管理基金
886.47亿
非货基规模
88.44亿
12.46%
近一年规模增长
277.91亿
53.30%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.60年
平均投管年限
3.43年
平均在职时长
69.57%
近三年留职率
52/163
平均投管年限排名
30/163
平均在职时长排名
85/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加平安银行股份有限公司为代销机构及开通相关业务的公告 | 2026-10-22 | |
| 2 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于对系统后台进行维护的通知 | 2026-10-22 | |
| 3 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于提醒投资者完善身份信息资料以免影响业务办理的公告 | 2026-10-16 | |
| 4 | 中邮纯债丰利债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 5 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于关闭直销网上交易平台业务服务的提示性公告 | 2026-07-28 | |
| 6 | 中邮纯债丰利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-07-27 | |
| 7 | 中邮纯债丰利债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-07-27 | |
| 8 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-22 | |
| 9 | 中邮纯债丰利债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 10 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于关闭直销网上交易平台业务服务的提示性公告 | 2026-07-15 |