华富安盈一年持有期债券A
013211
净值 2026-10-23
0.9571
日涨跌幅
0.30%
晨星分类
积极债券
基金经理
尤之奇
成立日期
2021-08-26
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
大盘平衡
基金规模
1.83亿
计价货币
人民币
综合费率
1.24%
基金类型
债券型
换手率
30%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
1年
托管人
建设银行
业绩
近五年
年度回报
| 回报% | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -4.40 | -4.32 | 4.91 | 7.20 |
| 同类平均 | -4.27 | 0.49 | 5.09 | 5.67 |
| 业绩比较基准 | -0.84 | 0.71 | 6.43 | 0.67 |
| 四分位排名 | ||||
| 百分位排名 | 62 | 96 | 50 | 27 |
| 同类基金数量 | 730 | 867 | 1030 | 1142 |
业绩比较基准为中债-新综合全价(1-3年)指数收益率x80.0% + 沪深300指数收益率x6.0% + 活期存款基准利率x5.0% + 中证可转换债券指数收益率x5.0% + 恒生指数收益率x4.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 近五年 | 今年以来 |
| 本基金 | -1.27 | -1.18 | -3.36 | -4.97 | 1.24 | 2.00 | -0.24 | -4.78 |
| 同类平均 | -0.92 | -1.71 | 0.62 | 1.39 | 4.27 | 3.68 | 1.99 | 1.02 |
| 业绩比较基准 | -0.62 | -0.08 | 0.60 | 0.18 | 1.48 | 2.51 | 1.51 | 0.41 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||||
| 百分位排名 | — | — | — | 98 | 92 | 86 | 93 | 98 |
| 同类基金数量 | 1774 | 1680 | 1543 | 1332 | 1053 | 858 | 587 | 1442 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于37%同类 | 4.90% | 3.71% |
最大回撤 | 优于11%同类 | -7.87% | -1.96% |
下行风险 | 优于27%同类 | 4.28% | 2.54% |
晨星风险 | 优于38%同类 | 0.21% | 0.13% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于6%同类 | -2.48 | 0.09 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.63 | 0.71 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -1.42 | 0.14 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债-新综合全价(1-3年)指数收益率×80%＋沪深300指数收益率×6%＋活期存款基准利率×5%＋中证可转换债券指数收益率×5%＋恒生指数收益率×4% | 晨星分类基准 中证目标风险保守指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.27 | 0.37 |
Beta系数 | — | 1.18 | 0.87 |
Alpha % | — | -0.68 | -2.10 |
超额收益 % | — | -0.51 | -2.69 |
跟踪误差 % | — | 3.69 | 3.43 |
信息比率 | — | -1.88 | -9.23 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.24%
0.90%
显性费率0.70%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.34%
隐性费率0.25%
交易成本(估)0.09%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为积极债券 共有1745只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.70% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.50% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–72 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
74–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 80 元
华富基金 线上/柜台直销 1折
10 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
14.66%
中国中盘
4.65%
中国小盘
0.35%
美国股票
0.00%
发达市场
0.18%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
5.37%
信用债
78.75%
可转债
3.83%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 240738 | 24株国06 | 5.75% |
| 102484114 | 24鄂联投MTN008 | 5.72% |
| 102483298 | 24重庆开投MTN001 | 5.64% |
| 102481665 | 24北控水集MTN002 | 5.63% |
| 242580053 | 25渤海银行永续债01 | 5.63% |
| 127045 | 牧原转债 | 2.57% |
| 113052 | 兴业转债 | 1.26% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 0.89%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 未持有 | 未持有 | 0.1 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 1.4 万份 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 6.0 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 0-10 万份 | 未持有 | 15.0 万份 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
尤之奇 男
上海财经大学经济学硕士，本科学历。历任毕马威会计师事务所审计员、华泰柏瑞基金管理有限公司事务部总监助理、兴业银行银行合作中心基金负责人。2017年6月加入华富基金管理有限公司，曾任指数投资部基金经理助理、总监助理，现任固定收益部总监助理，2021年12月20日至2023年9月27日担任华富中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理，2024年8月21日至2025年9月9日担任华富吉富30天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理，自2020年8月17日起任华富中债-安徽省公司信用类债券指数证券投资基金基金经理，自2021年9月15日起任华富中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理，自2022年3月14日起任华富中证5年恒定久期国开债指数型证券投资基金基金经理，自2024年8月16日起任华富恒盛纯债债券型证券投资基金基金经理，自2024年8月21日起任华富恒享纯债债券型证券投资基金基金经理，自2024年8月21日起任华富吉禄90天滚动持有债券型证券投资基金基金经理，自2024年9月24日起任华富恒惠纯债债券型证券投资基金基金经理，自2024年11月26日起任华富祥晖6个月持有期债券型证券投资基金基金经理，自2025年5月20日起任华富吉福120天滚动持有债券型证券投资基金基金经理，自2026年7月1日起任华富安盈一年持有期债券型证券投资基金基金经理，具有基金从业资格。
固收型
任职稳定
近一年规模相对稳定
月度胜率中
6.2年
144.17亿
10
前20%
收益能力
前49%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制投资风险的基础上，追求稳定的当期收益和基金资产的稳健增值。
投资范围
该基金的投资对象主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中期票据、可转换债券（含可分离交易可转债）、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。基金的投资组合比例为：该基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，投资于股票等权益类资产的比例不超过基金资产的20%（其中投资于港股通投资标的股票的比例占股票资产的比例为0%-50%）；每个交易日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；该基金投资可转换债券（含可分离交易可转债）及可交换债券的比例不高于基金资产的20%。该基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，该基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
投资策略
根据对国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，结合流动性、估值水平、风险偏好等因素，综合评价各类资产的风险收益水平。该基金以久期和流动性管理作为债券投资的核心，在动态避险的基础上，追求适度收益。1、资产配置策略；2、纯固定收益投资策略；3、股票投资策略；4、资产支持证券投资策略；5、国债期货投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债-新综合全价(1-3年)指数收益率×80%＋沪深300指数收益率×6%＋活期存款基准利率×5%＋中证可转换债券指数收益率×5%＋恒生指数收益率×4%
投资策略及运作分析
2026年中报
内需来看，2026年一季度财政发力前置，政府加大消费刺激，二季度财政发力节奏有所放缓，社会消费品零售总额同比转负，地产依然处于下行周期，信贷需求疲弱。2026年上半年外需强劲，出口保持高增，外需表现显著强于内需，经济呈现典型的“K型”复苏格局。上半年受海外战争扰动，原油价格大幅上涨，CPI、PPI双双转正，PPI创出近年新高，但是CPI温和复苏，输入性通胀压力加剧。海外通胀上升叠加经济数据较好，美国加息预期上升，但人民币在强劲出口带动下持续升值。
权益市场方面，2026年上半年权益市场整体呈现以AI科技为核心的结构性上行行情，AI相关板块显著领涨，与非AI板块风格分化极致。上半年上证指数、沪深300、中证500、科创创业50指数分别录得+3.16%、+7.55%、+20.97%和+59.31%，然而中证红利和恒生指数分别下跌8.75%、10.73%。
可转债方面，2026年上半年市场结构分化，并非普涨牛市，转债从“配置驱动”进一步转向“交易驱动”，投资难度逐步增加，其结构和风格表现同步跟随权益市场（上半年中证转债指数累计上涨2.51%）。
债券2026年上半年因资金平稳宽裕总体与股市形成同向，呈现牛陡，短端收益率创出新低，10年国债稳中向下，超长债受预期扰动，宽幅震荡。本报告期3年国开下行24bp，5年国开下行27bp。信用债估值持续压缩，中长期限信用利差收窄、产业债净融资扩容，季末评级调整扰动弱资质标的，市场分层分化。
本基金在2026年上半年报告期保持中短久期高等级城投债、产业债、二永债配置，保持转债较低仓位，股票结构相对均衡但AI含量有限。
基金经理展望
2026年中报
展望2026年三季度，当前世界经济增长动能疲弱，地缘冲突和经贸摩擦频发，主要经济体经济表现分化，通胀走势和货币政策调整存在不确定性。国内方面，我国经济运行总体平稳，但仍面临供强需弱、结构分化、外部冲击等问题和挑战。
权益市场方面，在无风险利率低位环境下，市场有望受益于流动性与企业盈利改善预期的双重推动。行业配置层面，我们更强调国内经济发展正加快“新旧动能平稳接续转换”、更多依靠新经济驱动——2026年上半年经济结构分化印证了这一点：AI链、高技术制造、出口等新动能维持高景气，而地产、基建等传统需求仍偏弱。在此背景下，科技成长类的机会更值得重视。具体方向上，重点关注产业趋势确定的AI硬件与应用（半导体、光模块、先进封装设备、AI应用/具身智能等订单与业绩可持续兑现的环节）；此外，红利类个股的配置吸引力也在提升。一方面，上半年红利资产深度跑输（中证红利H1下跌8.75%），科创50相对中证红利的估值比价已触及近十年历史极值，成长与红利价值的估值分化达到历史罕见水平，极端估值剪刀差存在天然的均值回归动力，长期低估的红利价值板块具备估值修复空间；另一方面，在无风险利率处于低位的环境下，高股息红利资产的相对吸引力进一步凸显，随着市场风格逐步从极致分化走向均衡，前期持续调整的红利、金融等板块的配置价值有望被资金重新挖掘。因此，在以科技成长为主线的同时，红利类个股可作为攻守兼备的均衡配置方向。
可转债方面，偏贵的估值或将加大波动，但牛市预期和供需改善仍构成估值支撑，将考虑在控制仓位的前提下挖掘收益机会。
债券依旧具有较好的配置价值，在实体融资需求偏缓，而存款“搬家”下非银流动性持续充裕的背景下，优质资产配置困难格局延续、票息资产持续减少，市场对票息资产的追逐或仍将持续，中高等级、中等久期信用品种的配置价值凸显。
本基金将保持产品风险收益特征，根据性价比进一步平衡股债配置比例，股票仓位仍会坚持以基本面和业绩驱动为主的投资理念，寻找具有估值优势或具备长期成长性的企业，同时配置红利类稳健个股。本基金仍将坚持在较低风险程度下，认真研究各个投资领域潜在的机会，稳健地做好配置策略，均衡投资，力争为基金持有人获取合理的投资收益。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 华富安盈一年持有期债券A | 013211 | 2021-08-26 | 1.67亿 | 0.70% | 0.20% | — | 1.24% | 10 |
| 华富安盈一年持有期债券C | 013212 | 2021-08-26 | 0.15亿 | 0.70% | 0.20% | 0.40% | 1.64% | 10 |
基金公司
华富基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
21
基金经理人数
187
管理基金
875.52亿
非货基规模
195.67亿
32.79%
近一年规模增长
287.77亿
51.94%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.79年
平均投管年限
2.25年
平均在职时长
56.25%
近三年留职率
88/163
平均投管年限排名
114/163
平均在职时长排名
110/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 华富安盈一年持有期债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新 | 2026-09-21 | |
| 2 | 华富安盈一年持有期债券型证券投资基金更新招募说明书 | 2026-09-21 | |
| 3 | 华富基金管理有限公司关于督察长恢复履行职务的公告 | 2026-09-21 | |
| 4 | 华富安盈一年持有期债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-09-01 | |
| 5 | 华富安盈一年持有期债券型证券投资基金更新招募说明书 | 2026-08-28 | |
| 6 | 华富安盈一年持有期债券型证券投资基金基金合同 | 2026-08-22 | |
| 7 | 华富基金管理有限公司关于旗下部分基金调整业绩比较基准并修订基金合同等法律文件的公告 | 2026-08-22 | |
| 8 | 华富安盈一年持有期债券型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 9 | 华富安盈一年持有期债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-07-11 | |
| 10 | 华富安盈一年持有期债券型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要更新 | 2026-07-11 |