中邮鑫享30天滚动持有短债债券A
013227
净值 2026-09-30
1.1064
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
短债
基金经理
张悦、姚艺
成立日期
2021-10-21
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
2.13亿
计价货币
人民币
综合费率
0.60%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
30天
托管人
中国邮储
业绩
近三年
年度回报
| 回报% | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 1.40 | 2.65 | 2.73 | 1.55 |
| 同类平均 | 2.46 | 3.04 | 3.14 | 1.22 |
| 业绩比较基准 | 2.18 | 2.41 | 2.25 | 1.53 |
| 四分位排名 | — | |||
| 百分位排名 | 94 | — | 67 | 27 |
| 同类基金数量 | 611 | — | 963 | 1094 |
业绩比较基准为中债综合财富（1年以下）指数收益率x80.0% + 一年期定期存款利率（税后）x20.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.14 | 0.33 | 0.83 | 1.66 | 1.88 | 2.07 | 1.11 |
| 同类平均 | 0.11 | 0.29 | 0.90 | 1.62 | 1.77 | 2.08 | 1.17 |
| 业绩比较基准 | 0.12 | 0.34 | 0.78 | 1.56 | 1.67 | 1.86 | 1.06 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | 53 | 44 | 62 | 65 |
| 同类基金数量 | 1201 | 1198 | 1189 | 1135 | 1004 | 840 | 1182 |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于88%同类 | 0.12% | 0.24% |
最大回撤 | 优于77%同类 | -0.04% | -0.08% |
下行风险 | 优于97%同类 | 0.00% | 0.08% |
晨星风险 | 优于88%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于98%同类 | 4.48 | 2.11 |
卡玛比率 | 优于83%同类 | 45.02 | 20.16 |
索提诺比率 | 优于100%同类 | 1580.32 | 6.24 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 中证国债及政策性金融债0-3年指数 | 招募说明书基准 中债综合财富（1年以下）指数收益率×80%＋一年期定期存款利率（税后）×20% | 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.75 | 0.65 | 0.80 |
Beta系数 | 0.70 | 1.56 | 0.52 |
Alpha % | 0.29 | -0.23 | 0.18 |
超额收益 % | 0.00 | 0.20 | -0.55 |
跟踪误差 % | 0.23 | 0.24 | 0.34 |
信息比率 | 0.01 | 0.84 | -0.18 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.60%
0.25%
显性费率0.20%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.35%
隐性费率0.24%
交易成本(估)0.11%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.20% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 50,000元 |
| 增购 | 1,000元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 10,000,000元 |
| 机构代销 | 10,000,000元 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.20% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.10% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 0天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 20 元
中邮创业 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
10 家0.02%
买 10 万元 实付 20 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
9.55%
信用债
112.66%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 2120100 | 21郑州银行永续债 | 9.78% |
| 2228014 | 22交通银行二级01 | 9.62% |
| 2228029 | 22中国银行永续债02 | 9.61% |
| 220203 | 22国开03 | 9.55% |
| 102485118 | 24首旅MTN014 | 9.55% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 增持本期上期
- 内部员工持有
- 减持 -47.98%
- 基金公司直接持有2026-06-30
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 4.1 万份 | 未持有 |
| 未持有 | 未持有 | 0.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 9.9 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 9.9 万份 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红与拆分
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
张悦 女
曾任渣打银行（中国）股份有限公司审核与清算岗、民生证券股份有限公司固定收益投资交易部投资经理、光大永明资产管理股份有限公司固定收益投资二部投资经理、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮睿丰增强债券型证券投资基金、中邮淳享66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。现任中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮纯债裕利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证券投资基金、中邮悦享6个月持有期混合型证券投资基金、中邮中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金、中邮鑫享30天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理。
主动型
任职稳定
近三年规模相对稳定
股票风格漂移
近三年回撤控制能力较强
5.8年
84.58亿
7
前31%
收益能力
前52%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金重点投资短期债券，在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。该基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。该基金的投资组合比例为：该基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。该基金所指的短期债券，是指剩余期限或回售期限不超过397天（含）的债券资产，包括国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等债券资产。如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
1、债券投资策略（1）类属资产配置策略（2）久期调整策略（3）期限结构策略（4）信用债投资策略2、资产支持证券投资策略3、国债期货投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合财富（1年以下）指数收益率×80%＋一年期定期存款利率（税后）×20%
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年债市呈现收益率先下行后震荡的走势。一季度中短端利率下行之后，市场开始沿着收益率曲线向中长端寻找配置机会。4、5月中长端信用债收益率下行较快，进入6月央行开始对债市进行温和调控。随着资金价格抬升，理财出现预防性赎回，短期对市场形成扰动，但由于内需在二季度走弱，债市调整幅度整体有限，6月市场进入震荡格局。
进入下半年，首先相较于年初而言，票息可挖掘的空间已经较窄，超额收益需要从交易中获取，利率的长端和超长端是交易的核心；另外，从基本面来看，投资和消费的走弱预计仍然延续，政策上需要关注7月的政治局会议是否出台新的刺激政策，但从当前政策的表态上来看，目前政策仍更侧重结构转型，增量政策相对克制。
本产品主要投资于1年内短期信用债，产品力求净值保持平稳向上，严格控制回撤。
基金经理展望
2026年中报
展望后市，宏观方面总量上仍然呈现较为平稳的态势，内需方面维持筑底状态，外需持续较强，主要受益于全球科技投资周期等因素的带动。政策上，货币政策预计保持适度宽松，数量型工具继续呵护流动性，降息政策的运用节奏或相对审慎。财政方面，消费政策托底，政策或更侧重支持新质生产力发展的产业政策，增量总量政策预计保持相对克制。债券收益率预计低位运行，根据品种利差轮动，寻求投资机会。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 中邮鑫享30天滚动持有短债债券A | 013227 | 2021-10-21 | 0.91亿 | 0.20% | 0.05% | — | 0.60% | 50,000 |
| 中邮鑫享30天滚动持有短债债券C | 013228 | 2021-10-21 | 1.22亿 | 0.20% | 0.05% | 0.20% | 0.80% | 50,000 |
基金公司
中邮创业基金管理股份有限公司 基本信息 2026-06-30
23
基金经理人数
119
管理基金
886.47亿
非货基规模
88.44亿
12.46%
近一年规模增长
277.91亿
53.30%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.60年
平均投管年限
3.43年
平均在职时长
69.57%
近三年留职率
52/163
平均投管年限排名
30/163
平均在职时长排名
85/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 中邮鑫享30天滚动持有短债债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 2 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于关闭直销网上交易平台业务服务的提示性公告 | 2026-07-28 | |
| 3 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告 | 2026-07-22 | |
| 4 | 中邮鑫享30天滚动持有短债债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于关闭直销网上交易平台业务服务的提示性公告 | 2026-07-15 | |
| 6 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于关闭直销网上交易平台业务服务的公告 | 2026-06-17 | |
| 7 | 中邮鑫享30天滚动持有短债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-06-16 | |
| 8 | 中邮鑫享30天滚动持有短债债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-06-16 | |
| 9 | 关于中邮鑫享30 天滚动持有短债债券型证券投资基金调整销售对象和申购限制并修订招募说明书的公告 | 2026-06-16 | |
| 10 | 中邮创业基金管理股份有限公司关于终止中证金牛（北京）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 | 2026-06-08 |