同泰金融精选股票A
013490
净值 2026-09-22
0.9993
日涨跌幅
-0.12%
晨星分类
行业股票 - 金融地产
基金经理
王秀
成立日期
2021-11-30
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘平衡
基金规模
2.20亿
计价货币
人民币
综合费率
1.99%
基金类型
股票型
换手率
173%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
华夏银行
业绩
近三年
年度回报
| 回报% | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | -17.07 | -10.54 | 38.29 | 12.50 |
| 同类平均 | -15.01 | -3.10 | 29.05 | 7.84 |
| 基准指数 | -12.13 | -4.71 | 36.01 | 11.07 |
| 四分位排名 | ||||
| 百分位排名 | 55 | 85 | 25 | 12 |
| 同类基金数量 | 119 | 139 | 144 | 153 |
基准指数为中证金融地产全收益指数
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 今年以来 |
| 本基金 | 3.13 | 6.70 | -3.98 | -17.79 | 13.62 | 9.39 | -10.12 |
| 同类平均 | 0.02 | 5.65 | -2.71 | -10.35 | 14.42 | 6.25 | -6.25 |
| 基准指数 | 0.12 | 6.74 | -0.42 | -7.36 | 15.21 | 9.28 | -5.48 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | 89 | 78 | 30 | 81 |
| 同类基金数量 | 177 | 172 | 168 | 163 | 152 | 145 | 168 |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于9%同类 | 22.03% | 11.41% |
最大回撤 | 优于13%同类 | -26.32% | -16.78% |
下行风险 | 优于13%同类 | 17.71% | 9.89% |
晨星风险 | 优于9%同类 | 3.64% | 1.08% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于11%同类 | -33.56 | -10.81 |
卡玛比率 | 负值暂不排名 | -0.68 | -0.62 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -1.03 | -1.15 |
相对基准表现
跟踪指标-近一年 | 晨星计算基准 上证180指数 | 招募说明书基准 中证 800 金融指数收益率×60%＋中证香港300金融服务指数收益率×25%＋中债综合全价（总值）指数收益率×15% | 晨星分类基准 中证金融地产全收益指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | 0.71 | 0.00 | 0.00 |
Beta系数 | 1.30 | -0.11 | 0.07 |
Alpha % | -21.58 | -18.66 | -17.74 |
超额收益 % | -20.14 | -14.79 | -10.43 |
跟踪误差 % | 14.07 | 25.23 | 25.32 |
信息比率 | -283.36 | -373.01 | -264.17 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近12个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
近一年盈利投资者数量占比
2026-06-30本基金盈利投资者
主动股票型基金平均
34.08%75.04%
较主动股票型基金平均 -40.96%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.99%
1.40%
显性费率1.20%
管理费(年)0.20%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.59%
隐性费率0.45%
交易成本(估)0.14%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为行业股票 - 金融地产 共有175只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 1.20% |
| 托管费(每年) | 0.20% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 1.50% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 1.20% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.80% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 7天 ≤ 持有时间 < 90天 | 0.75% |
| 90天 ≤ 持有时间 < 180天 | 0.50% |
| 持有时间 ≥ 180天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 150 元
同泰基金 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
7 家0.15%
买 10 万元 实付 150 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
同花顺
好买基金
陆金所 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 95.00% | 95.98% |
债券 | 4.47% | 0.49% |
现金 | 0.18% | 4.05% |
商品 | 0.00% | 0.00% |
其他 | 0.35% | -0.52% |
股票持仓
中国大盘
77.85%
中国中盘
10.69%
中国小盘
6.45%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
4.47%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
股票行业分布
| 投资组合 % | 基准 % | +/- | |
周期性 | 88.51 | 100.00 | -11.49 |
基础材料 | 5.25 | 0.00 | 5.25 |
可选消费 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
金融服务 | 82.91 | 97.72 | -14.81 |
房地产 | 0.35 | 2.28 | -1.93 |
敏感性 | 11.49 | 0.00 | 11.49 |
通信服务 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
能源 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
工业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
科技 | 11.49 | 0.00 | 11.49 |
防御性 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
必选消费 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
医疗保健 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
公用事业 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
基准指数为中证金融地产全收益指数
股票地区分布
| 投资组合 % | |
| 大亚洲地区 | 100.00 |
| 日本 | 0.00 |
| 大洋洲 | 0.00 |
| 发达亚洲 | 0.00 |
| 新兴亚洲 | 100.00 |
| 美洲 | 0.00 |
| 北美 | 0.00 |
| 拉丁美洲 | 0.00 |
| 大欧洲地区 | 0.00 |
| 英国 | 0.00 |
| 发达欧洲 | 0.00 |
| 新兴欧洲 | 0.00 |
| 非洲/中东 | 0.00 |
| 未分类 | 0.00 |
重仓股票
| 股票代码 | 股票名称 | 晨星行业 | 风格箱 | 占净值 | 占比变动 | 重仓季度 |
| 300033 | 同花顺 | 金融服务 | 8.99% | 2.26% | 4 | |
| 600030 | 中信证券 | 金融服务 | 8.93% | 0.68% | 8 | |
| 601688 | 华泰证券 | 金融服务 | 8.91% | -0.20% | 3 | |
| 300803 | 指南针 | 科技 | 8.58% | 2.79% | 4 | |
| 000776 | 广发证券 | 金融服务 | 8.30% | 1.91% | 5 | |
| 600999 | 招商证券 | 金融服务 | 5.69% | 新增 | 1 | |
| 601066 | 中信建投 | 金融服务 | 5.51% | 新增 | 1 | |
| 601377 | 兴业证券 | 金融服务 | 5.40% | 新增 | 1 | |
| 000783 | 长江证券 | 金融服务 | 4.43% | 新增 | 1 | |
| 601995 | 中金公司 | 金融服务 | 4.41% | -2.37% | 6 |
股票风格箱
价值
平衡
成长
大盘
中盘
小盘
股票风格
基金换手率
业绩归因
基准：中证金融地产全收益指数
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 增持本期上期
- 高管投研跟投
- 增持本期上期
- 内部员工持有
- 减持 -99.65%
- 基金公司直接持有2026-06-30
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红与拆分
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
赵栩 女
硕士，曾任职于太平洋保险（集团）股份有限公司等。2019年1月加入同泰基金管理有限公司，现任同泰开泰混合型证券投资基金基金经理、同泰慧盈混合型证券投资基金基金经理 、同泰金融精选股票型证券投资基金基金经理、同泰产业升级混合型证券投资基金基金经理。
权益型
不足三年
一拖多
大盘平衡
2.6年
8.13亿
5
前97%
收益能力
前71%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金主要投资于与金融主题相关的资产，在控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求超越基金业绩比较基准的资本增值。
投资范围
该基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票以及存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国家债券、央行票据、地方政府债券、政府支持机构债券、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后，该基金可以将其纳入投资范围。股票（含存托凭证）资产占基金资产的比例为80%-95%，投资于金融主题相关资产的比例不低于非现金基金资产的80%；港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%；每个交易日日终在扣除国债期货、股指期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期货、股票期权的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
投资策略
1、金融主题相关的上市公司界定（1）传统金融机构，包括银行以及非银行金融机构，如保险、证券、信托等；（2）提供金融服务和金融产品的相关公司，其中，金融服务包括但不限于第三方支付、资金借贷、融资租赁、资信评估、金融咨询、金融担保、电子商务等；金融产品包括但不限于提供金融平台、金融系统、金融数据、金融资讯等；（3）受益于或未来可能受益于金融改革、互联网金融发展的相关公司；同时，该基金将对金融行业的发展进行密切跟踪，未来随着经济增长方式转变和金融改革深化，该基金定义的“金融主题”的范围可能相应改变，该基金在履行适当程序后，将视实际情况调整上述对金融主题相关的上市公司的识别及认定。2、大类资产配置策略该基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上，通过自上而下的分析，形成对不同大类资产市场的预测和判断，在基金合同约定的范围内确定固定收益类资产、权益类资产和现金等的配置比例，并随着市场运行状况以及各类证券风险收益特征的相对变化，动态调整大类资产的投资比例，力争有效控制基金资产运作风险，提高基金资产风险调整后收益。3、股票投资策略：行业分析、个股选择、港股通标的股票投资策略、存托凭证的投资策略。4、债券投资策略该基金将采取久期偏离、期限结构配置、类属配置、个券选择等积极的投资策略，构建债券投资组合。5、可转换债券和可交换债券投资策略6、资产支持证券投资策略7、股指期货投资策略8、国债期货投资策略9、股票期权投资策略 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中证 800 金融指数收益率×60%＋中证香港300金融服务指数收益率×25%＋中债综合全价（总值）指数收益率×15%
投资策略及运作分析
2026年中报
市场回顾： 2026年上半年，全球宏观主线持续围绕“中东地缘冲突扰动能源供给、全球滞胀风险反复博弈、美联储货币政策预期持续修正”展开。2月底美伊冲突激化，霍尔木兹海峡通航风险上升，布伦特原油一度逼近120美元/桶，推升全球输入型通胀。美联储3月维持利率不变，6月进一步释放鹰派表态，市场对年内降息时点的预期持续延后，带动美元指数走强、美债实际利率抬升，全球流动性维持偏紧。受流动性与风险偏好压制，一季度全球权益普跌，贵金属深度回调，油气资源板块相对占优。产业趋势方面，二季度海外云厂商上调算力资本开支、新一代AI芯片集中发布，持续验证硬件需求景气，全球资金同步向算力、半导体产业链集中。综合来看，上半年A股维持震荡、极致分化行情，科创、创业板领涨，算力、半导体走出独立行情，消费、地产、传统制造、金融持续走弱。 运作思路： 本基金继续聚焦于大金融领域的长线配置，上半年仓位主要集中于券商，部分配置类券商金融科技和保险方向。券商板块目前处于“业绩持续靓丽、估值低位、持仓低”的阶段：①市场成交活跃、两融余额快速攀升，直接带动经纪与信用业务大幅增长；②科技股行情活跃，科创跟投及IPO承销收益显著，头部券商业绩大幅超预期；③板块PB处于近十年历史低位，资金面压力基本出清，估值修复空间充足，补涨预期明确。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年，券商板块将步入业绩持续增长与估值修复的核心窗口。市场交投活跃、两融余额高增、IPO回暖和科创投资将有望成为主要驱动因素，经纪、投行、资管等业务条线均有望保持增长势头，板块估值处于近十年低位，结构性补涨行情有望延续。行业分化显著，头部券商凭借科创项目浮盈、国际业务布局及财富管理业务优势，将持续占优。本基金将持续深耕大金融板块，重点配置券商板块的投资机会，力争为投资人带来不错的投资体验。
基金公司
同泰基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
6
基金经理人数
48
管理基金
59.92亿
非货基规模
-21.70亿
-28.23%
近一年规模增长
19.90亿
37.24%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
2.65年
平均投管年限
1.79年
平均在职时长
28.57%
近三年留职率
129/163
平均投管年限排名
130/163
平均在职时长排名
141/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 关于同泰基金管理有限公司北京分公司注册地址变更的公告 | 2026-09-16 | |
| 2 | 同泰基金管理有限公司关于北京分公司办公地址变更的公告 | 2026-09-01 | |
| 3 | 同泰金融精选股票型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-27 | |
| 4 | 同泰金融精选股票型证券投资基金2026年第2季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 同泰金融精选股票型证券投资基金2026年第1季度报告 | 2026-04-21 | |
| 6 | 同泰金融精选股票型证券投资基金2025年年度报告 | 2026-03-27 | |
| 7 | 淳厚基金管理有限公司关于公司法定代表人变更的公告 | 2026-03-05 | |
| 8 | 同泰金融精选股票型证券投资基金招募说明书（更新） | 2026-03-04 | |
| 9 | 同泰金融精选股票型证券投资基金基金产品资料概要更新 | 2026-03-04 | |
| 10 | 同泰金融精选股票型证券投资基金2025年第4季度报告 | 2026-01-21 |