红土创新添利债券A
016005
净值 2026-10-23
1.1027
日涨跌幅
0.13%
晨星分类
积极债券
基金经理
陈若劲
成立日期
2022-09-21
风险等级
中风险(R3)
股票投资风格箱
大盘价值
基金规模
0.42亿
计价货币
人民币
综合费率
1.42%
基金类型
债券型
换手率
5%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
平安银行
业绩
近三年
年度回报
| 回报% | 2023 | 2024 | 2025 |
| 本基金 | 3.21 | 3.93 | 2.02 |
| 同类平均 | 0.49 | 5.09 | 5.67 |
| 业绩比较基准 | -0.01 | 6.92 | 1.69 |
| 四分位排名 | |||
| 百分位排名 | 12 | 67 | 88 |
| 同类基金数量 | 867 | 1030 | 1142 |
业绩比较基准为中债综合全价指数收益率x85.0% + 沪深300 指数收益率x10.0% + 中证港股通综合指数收益率x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 近三年 | 今年以来 |
| 本基金 | -0.40 | 0.93 | -0.41 | 0.73 | 1.72 | 2.50 | 0.67 |
| 同类平均 | -0.92 | -1.71 | 0.62 | 1.39 | 4.27 | 3.68 | 1.02 |
| 业绩比较基准 | -0.65 | -0.59 | 0.65 | -0.10 | 1.83 | 2.78 | 0.22 |
| 四分位排名 | — | — | — | ||||
| 百分位排名 | — | — | — | 61 | 86 | 79 | 54 |
| 同类基金数量 | 1774 | 1680 | 1543 | 1332 | 1053 | 858 | 1442 |
业绩数据截至2026-09-30，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于82%同类 | 2.20% | 3.71% |
最大回撤 | 优于70%同类 | -2.05% | -1.96% |
下行风险 | 优于79%同类 | 1.52% | 2.54% |
晨星风险 | 优于82%同类 | 0.04% | 0.13% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于39%同类 | -0.06 | 0.09 |
卡玛比率 | 优于46%同类 | 0.36 | 0.71 |
索提诺比率 | 负值暂不排名 | -0.23 | 0.14 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 暂无匹配 | 招募说明书基准 中债综合全价指数收益率×85%＋沪深300 指数收益率×10%＋中证港股通综合指数收益率×5% | 晨星分类基准 中证目标风险保守指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | 0.12 | 0.00 |
Beta系数 | — | 0.24 | 0.03 |
Alpha % | — | 0.99 | 1.29 |
超额收益 % | — | -0.29 | -2.19 |
跟踪误差 % | — | 2.51 | 3.41 |
信息比率 | — | -0.72 | -7.46 |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.42%
0.75%
显性费率0.60%
管理费(年)0.15%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.67%
隐性费率0.37%
交易成本(估)0.30%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为积极债券 共有1745只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.60% |
| 托管费(每年) | 0.15% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.80% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 300万元 | 0.60% |
| 300万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.40% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
不同份额费率测算对比
买入金额 1万元A份额申购费 1折
持有时长估算累计费率
- A份额
- C份额
1–97 天C份额更低无申购费，短期持有更划算
98–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低
数据说明：累计费率包括综合费率、申购费及赎回费，基于“基金净值保持不变”的假设测算，旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测，仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
2 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 80 元
红土创新 线上/柜台直销 
易方达e钱包有条件免申购费1折
8 家0.08%
买 10 万元 实付 80 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金 资产分布
是否穿透
股票持仓
中国大盘
12.03%
中国中盘
3.30%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
32.24%
信用债
66.05%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 210316 | 21进出16 | 25.97% |
| 102381577 | 23中电投MTN022B | 7.40% |
| 102381695 | 23大唐发电MTN007 | 7.39% |
| 2128049 | 21建设银行二级05 | 7.37% |
| 2128051 | 21工商银行二级02 | 7.37% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 持平
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 1828.52%
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 持平
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
陈若劲 女
香港中文大学金融MBA。曾在宝盈基金管理有限公司任债券组合研究员、固定收益部总监，宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投资基金的基金经理。现任红土创新基金管理有限公司副总经理、固定收益部总监、红土创新稳健混合型证券投资基金、红土创新稳进混合型证券投资基金、红土创新增强收益债券型证券投资基金、红土创新添利债券型证券投资基金、红土创新稳益6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。
固收+
任职较稳定
近三年规模相对稳定
股票风格漂移
近三年回撤控制能力较强
16.8年
13.35亿
6
前21%
收益能力
前17%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳健增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围
该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、国债期货，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；投资于股票资产、存托凭证、可交换债券、可转换债基的比例合计不超过基金资产的20%（其中投资于港股通标的股票占该基金股票资产的比例为0%-50%）。该基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、港股通标的股票的投资策略；5、国债期货投资策略； （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率×85%＋沪深300 指数收益率×10%＋中证港股通综合指数收益率×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
报告期内，我国经济运行整体保持平稳，制造业PMI略高于荣枯线，但内生动能有所回落，外需的拉动作用更加突出。结构层面，新旧动能分化格局持续强化，新质生产力对复苏的拉动作用进一步巩固。高技术制造业PMI逐月抬升，6月升至53.5%，连续多月显著高于制造业整体均值。
报告期内，银行间市场资金面持续宽松，源于社融增速下行，上半年，1年国债收益率下行22bp至1.12%，10年国债收益率下行11bp至1.73%，曲线整体陡峭化。权益市场方面，上半年，行业结构性分化比较明显，上证指数上半年上涨3.16%。
报告期内，债券方面，我们以持有中短久期高等级信用债获取稳健票息收益为主要策略；股票方面，我们仍坚持长期投资的理念甄选投资标的，从三个方面入手持续对组合进行优化，一是对因市场风格极致偏离错误定价的优质标的加大配置，二是增配企业经营稳健向好的标的，三是围绕 AI算力产业、半导体产业等高端制造产业，增加了对确定性强的行业龙头的投资。港股方面，考虑到港股市场的流动性局限性，我们减少了配置。转债方面，我们适当增配了债性性价比较高的品种。
基金经理展望
2026年中报
展望债券市场，6月以来资金利率已经结束了单边下行的趋势，下半年相较上半年，债券收益率波动风险或更值得关注，我们仍将以持有中短久期高等级信用债获取稳健票息收益为主要策略，并将综合考虑市场资金面因素、宏观经济数据现实与预期、期限利差等因素适时参与债券的波段交易机会。展望权益市场，二季度估值及风险偏好在不同行业中结构性分化更趋严重，遵循“长期竞争格局改善、公司治理向好、股东回报有提升潜力”的方向，部分价值标的性价比持续抬升，我们将持续围绕这条线索布局股票资产。转债方面，我们会动态平衡债底保护较高的优质个券，适时切换到正股及行业边际向好的转债标的以增强组合收益率。
基金公司
红土创新基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
13
基金经理人数
46
管理基金
171.97亿
非货基规模
52.31亿
61.24%
近一年规模增长
71.24亿
40.96%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
3.85年
平均投管年限
3.55年
平均在职时长
57.14%
近三年留职率
86/163
平均投管年限排名
22/163
平均在职时长排名
108/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 红土创新基金管理有限公司关于旗下部分基金新增汇添富财富为销售机构的公告 | 2026-09-03 | |
| 2 | 红土创新添利债券型证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-31 | |
| 3 | 红土创新基金管理有限公司关于旗下部分基金新增东北证券为销售机构的公告 | 2026-07-22 | |
| 4 | 红土创新添利债券型证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-21 | |
| 5 | 红土创新基金管理有限公司关于旗下部分基金新增福克斯基金为销售机构的公告 | 2026-06-11 | |
| 6 | 红土创新基金管理有限公司关于调整旗下部分基金在珠海盈米基金销售有限公司最低赎回份额及最低持有份额的公告 | 2026-06-09 | |
| 7 | 红土创新基金管理有限公司关于调整旗下部分基金在珠海盈米基金销售有限公司申购起点金额的公告 | 2026-06-05 | |
| 8 | 红土创新添利债券型证券投资基金2026年第一季度报告 | 2026-04-21 | |
| 9 | 红土创新添利债券型证券投资基金招募说明书更新 | 2026-04-10 | |
| 10 | 红土创新基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下产品相关销售业务的公告 | 2026-03-31 |