建信中债0-5年政金债指数C
020906
净值 2026-05-08
1.0178
日涨跌幅
0.03%
晨星分类
利率债
基金经理
闫晗
成立日期
2024-06-17
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
基金规模
42.68亿
计价货币
人民币
综合费率
0.47%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
招商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近一年
年度回报
回报%
2025
本基金
0.23
同类平均
-0.04
业绩比较基准
-1.26
四分位排名
2
百分位排名
48
同类基金数量
445
业绩比较基准为中债-0-5年政策性金融债指数收益率x95.0% + 银行活期存款利率(税后)x5.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
今年以来
本基金
0.33
0.93
1.09
1.42
1.15
同类平均
0.39
0.87
0.90
0.87
1.10
业绩比较基准
0.04
0.02
0.05
-0.34
-0.12
四分位排名
2
2
百分位排名
34
42
同类基金数量
508
499
483
463
495
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于64%同类0.78%1.03%
最大回撤
优于61%同类-0.68%-1.05%
下行风险
优于61%同类0.48%0.73%
晨星风险
优于64%同类0.01%0.01%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于59%同类0.48%
Beta
0.71
R2
0.88
超额收益
优于61%同类0.55%
跟踪误差
优于68%同类0.40%
信息比率
优于66%同类1.37
月度胜率
优于68%同类58.33%
涨势捕获率
优于47%同类92.70%
跌势捕获率
优于58%同类38.70%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.47%

0.30%

显性费率

0.15%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.10%

销售服务费(年)

0.17%

隐性费率

0.17%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
19%
在同类基金的百分位
0.20%
本基金 0.47%
同类平均 0.67%
1.75%
显性费率
29%
在同类基金的百分位
0.18%
本基金 0.30%
同类平均 0.37%
0.80%
隐性费率
36%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.17%
同类平均 0.30%
1.43%
基金规模
本基金 50.86亿
中位数 29.84亿
当前基金的晨星分类为利率债 共有640只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.15%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.10%
最小投资额度
申购1元
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 7天1.50%
持有时间 ≥ 7天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
99.86%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
债券品种 占净值同类平均
重仓债券
2026-03-31
债券代码 债券名称 占净资产%
24020324国开0331.66%
23020823国开0824.18%
25041325农发1318.10%
25020825国开0816.07%
25042325农发2312.57%
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -0.94%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
闫晗
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
建信中债0-5年政金债指数C
本基金
未持有未持有0.1 万份未持有
建信中债0-5年政金债指数A
未持有未持有0.2 万份未持有
建信安心回报6个月定期开放债券A
未持有未持有未持有未持有
建信安心回报6个月定期开放债券C
未持有未持有未持有未持有
建信利率债债券A
未持有未持有1.1 万份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2025-09-242025-09-240.29001.0020
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
闫晗
硕士。2012年10月至今历任建信基金管理公司交易员、交易主管、基金经理助理、基金经理。2017年11月3日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理,该基金在2018年9月19日转型为建信睿怡纯债债券型证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2018年4月20日至2024年1月29日任建信安心回报定期开放债券型基金的基金经理;2018年4月20日起任建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,该基金自2019年4月25日转型为建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2019年3月25日起任建信中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2019年4月30日起任建信中债3-5年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2019年9月17日至2022年1月17日任建信中债5-10年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2020年3月17日起任建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理;2020年5月7日起任建信荣元一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理;2020年6月15日至2023年6月16日任建信中债湖北省地方政府债指数发起式证券投资基金的基金经理;2020年9月28日至2023年5月23日任建信中债1-3年农发行债券指数证券投资基金的基金经理;2021年1月27日起任建信利率债债券型证券投资基金的基金经理;2021年11月10起任建信彭博巴克莱政策性银行债券1-5年指数证券投资基金的基金经理,该基金在2022年3月22日起更名为建信彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2024年1月29日起任建信中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理;2024年2月22日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金的基金经理;2024年6月17日起任建信中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。
固收型
任职稳定
近一年规模相对稳定
近三年回撤控制能力较强
8.5年
442.55亿
11
前55%
收益能力
前41%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金通过指数化投资,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
投资范围
该基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标,该基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他债券(包括国债、政策性金融债)、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、货币市场工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。该基金不投资于股票等权益类资产,也不投资于可转换债券、资产支持证券、企业债、公司债、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。该基金的投资组合比例为:该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其中投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于该基金非现金基金资产的80%;该基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
该基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场情况下,该基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.3%,年化跟踪误差控制在2.0%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。指数基金运作过程中,当指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人应当按照持有人利益优先的原则,履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
中债-0-5年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)×5%
投资策略及运作分析
2026年第一季报
2026年一季度,国民经济运行开局良好,增长势头稳健。1-2月,规模以上工业增加值保持较快增长,其中装备制造业和高技术制造业表现尤为突出。制造业采购经理指数(PMI)方面,3月回升至荣枯线以上。从需求端看,1-2月固定资产投资累计同比增速较去年年末有所回升,制造业投资延续较强韧性,房地产投资累计同比降幅收窄,地产销售景气度亦有所回暖。消费方面,1-2月社会消费品零售总额平稳增长,春节长假对服务消费拉动作用明显。出口方面,1-2月出口表现较为强劲,出口链相关行业生产表现较好。
资金面与货币政策方面,2026年一季度,央行主要通过公开市场逆回购(OMO)、买断式逆回购及1年期中期借贷便利(MLF)操作来调节流动性,银行间市场资金面整体保持充裕。
债券市场方面,1月初权益市场表现较好,债券市场承压。随后由于市场对银行高息存款外流压力的担忧有所缓解,以及春节前机构持券过节的意愿较强,债券市场收益率震荡下行。春节后,随着1-2月基本面数据回暖及通胀预期升温,超长端利率债承压明显,而中短端受益于避险情绪和资金面利好,整体表现优于超长端。整体来看一季度10年期与1年期国债利差有所走阔。
基金操作方面,基金经理在报告期随时根据申赎合理安排资金和配置债券,组合在报告期较好的控制了跟踪误差。
基金经理展望
2025年年报
展望2026年,预计经济基本面将保持稳中有进的发展态势 。“十五五”开局的政策预期、中美关系及复杂多变的国际环境将成为全年主线 。制造业投资在设备更新与产业升级等政策支持下预计保持韧性,地产投资的拖累作用有望减小,叠加化债对投资挤出效应的缓和,广义基建投资预计将有所回升。消费端,虽然以旧换新政策面临高基数退坡,但服务消费有望维持韧性,出口预计也将继续保持较强韧性。政策层面,财政政策有望继续积极发力,政府债发行前置的态势或将延续 ;货币政策预计维持适度宽松,降准降息依然可期,整体流动性环境将保持平稳。在此宏观背景下,全年需密切关注股债跷跷板效应以及政府债供给情况对债市的影响。在2026年的组合管理方面,基金经理将密切跟踪市场和指数变化,做好组合流动性管理的同时减少跟踪误差,更好地拟合业绩基准。
相关基金
基金公司
建信基金管理有限责任公司
基本信息 2025-12-31
68
基金经理人数
346
管理基金
2082.87亿
非货基规模
305.18亿
16.06%
较上期
近一年规模增长
402.37亿
19.97%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2025-12-31
6.11年
平均投管年限
4.07年
平均在职时长
88.46%
近三年留职率
6/162
平均投管年限排名
10/162
平均在职时长排名
18/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2025-12-31
晨星评级数量资产占比
5星
99.51%
4星
4320.68%
3星
6852.97%
2星
4116.07%
1星
160.77%
0%
30%
60%
大类资产产品线规模 2025-12-31
资产类型规模(亿)占比
股票型258.342.65%
固收型1550.1415.89%
混合型221.982.28%
货币7669.9278.64%
其它52.410.54%
0%
40%
80%
电话
400-81-95533
传真
010-66228001
地址
北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
建信中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金2026年第一季度报告
2026-04-21
2
建信中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金2025年年度报告
2026-03-30
3
关于公司旗下部分开放式基金参加交通银行认购申购定投申购费率优惠活动的公告
2026-03-17
4
关于公司旗下部分开放式基金参加国元证券费率优惠活动的公告
2026-03-04
5
关于公司旗下部分开放式基金参加江苏银行认购申购定投申购费率优惠活动的公告
2026-02-27
6
关于新增工商银行为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告
2026-01-29
7
关于新增华创证券有限责任公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告
2026-01-21
8
建信中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金2025年第四季度报告
2026-01-21
9
建信基金管理有限责任公司关于高级管理人员任职的公告
2026-01-19
10
关于新增易方达财富管理基金销售(广州)有限公司为建信消费升级混合型证券投资基金等基金代销机构的公告
2026-01-07