建信利率债债券A
530014
1星
净值 2026-04-24
1.1319
日涨跌幅
-0.45%
晨星分类
利率债
基金经理
闫晗、姜月
成立日期
2012-08-28
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
基金规模
1.12亿
计价货币
人民币
综合费率
0.53%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
开放
赎回状态
开放
锁定期
无锁定期
托管人
工商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.54
3.79
3.89
2.58
1.97
4.69
2.24
3.47
6.00
-4.19
同类平均
2.19
-0.10
6.58
3.72
2.55
4.02
2.47
3.31
6.25
-0.04
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
2.52
0.22
1.81
5.42
-1.84
四分位排名
3
3
3
4
4
3
2
3
4
百分位排名
70
57
54
95
82
70
31
51
100
同类基金数量
40
51
70
110
291
248
262
303
445
业绩比较基准为中债-国债及政策性银行债指数收益率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
-0.50
0.08
-1.11
-3.36
0.22
1.49
2.19
2.60
0.08
同类平均
0.31
0.71
1.10
1.37
2.65
3.17
3.24
3.08
0.71
业绩比较基准
0.16
0.27
0.37
-0.22
1.29
1.87
1.62
1.48
0.27
四分位排名
4
4
4
4
4
百分位排名
100
100
99
96
99
同类基金数量
505
498
484
451
350
260
166
498
业绩数据截至2026-03-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值
晨星评级
2026-03
最新三年评级
1星
最新五年评级
1星
最新十年评级
历史晨星三年评级
2024-03 - 2026-03
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于3%同类3.73%1.29%
最大回撤
优于1%同类-6.25%-1.05%
下行风险
优于2%同类3.23%0.73%
晨星风险
优于3%同类0.12%0.02%
相对收益
基准
业绩比较基准
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于7%同类-1.72%
Beta
2.10
R2
0.80
超额收益
优于2%同类-3.15%
跟踪误差
优于3%同类2.41%
信息比率
优于1%同类-7.57
月度胜率
优于39%同类50.00%
涨势捕获率
优于75%同类158.53%
跌势捕获率
优于6%同类290.06%
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.53%

0.35%

显性费率

0.30%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

销售服务费(年)

0.18%

隐性费率

0.07%

交易成本(估)

0.11%

其它费用(估)
综合费率
31%
在同类基金的百分位
0.20%
本基金 0.53%
同类平均 0.67%
1.75%
显性费率
42%
在同类基金的百分位
0.18%
本基金 0.35%
同类平均 0.37%
0.80%
隐性费率
39%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.18%
同类平均 0.30%
1.43%
基金规模
本基金 1.64亿
中位数 29.84亿
当前基金的晨星分类为利率债 共有640只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.30%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)该份额不收取销售服务费
最小投资额度
申购1元
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 100万元0.60%
100万元 ≤ 申购金额 < 200万元0.40%
200万元 ≤ 申购金额 < 500万元0.20%
申购金额 ≥ 500万元1000.00元
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 7天1.50%
持有时间 ≥ 7天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
122.32%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
债券品种 占净值同类平均
重仓债券
2026-03-31
债券代码 债券名称 占净资产%
250000225超长特别国债0257.66%
25001625附息国债1626.88%
25042125农发219.04%
250000625超长特别国债068.65%
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
减持 -87.76%
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
建信利率债债券A
本基金
未持有未持有1.1 万份未持有
建信利率债债券C
未持有未持有850.83 份未持有
建信安心回报6个月定期开放债券A
未持有未持有未持有未持有
建信安心回报6个月定期开放债券C
未持有未持有未持有未持有
建信彭博政策性银行债券1-5年指数A
未持有0-10 万份509.5 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2021-01-202021-01-200.00060.9999
2021-01-192021-01-190.00061.0000
2021-01-182021-01-180.00071.0000
2021-01-172021-01-170.00141.0000
2021-01-152021-01-150.00071.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
闫晗
硕士。2012年10月至今历任建信基金管理公司交易员、交易主管、基金经理助理、基金经理。2017年11月3日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理,该基金在2018年9月19日转型为建信睿怡纯债债券型证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2018年4月20日至2024年1月29日任建信安心回报定期开放债券型基金的基金经理;2018年4月20日起任建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,该基金自2019年4月25日转型为建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2019年3月25日起任建信中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2019年4月30日起任建信中债3-5年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2019年9月17日至2022年1月17日任建信中债5-10年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2020年3月17日起任建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理;2020年5月7日起任建信荣元一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理;2020年6月15日至2023年6月16日任建信中债湖北省地方政府债指数发起式证券投资基金的基金经理;2020年9月28日至2023年5月23日任建信中债1-3年农发行债券指数证券投资基金的基金经理;2021年1月27日起任建信利率债债券型证券投资基金的基金经理;2021年11月10起任建信彭博巴克莱政策性银行债券1-5年指数证券投资基金的基金经理,该基金在2022年3月22日起更名为建信彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2024年1月29日起任建信中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理;2024年2月22日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金的基金经理;2024年6月17日起任建信中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。
指数型
五年以上
主动管理超百亿
近五年回撤控制能力强
8.5年
551.34亿
11
前50%
收益能力
前41%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险并保持良好流动性的基础上,通过主动的组合管理为投资者创造稳定的当期回报,并力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括:现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和银行协议存款,剩余期限一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、中期票据、短期融资券,剩余期限397天以内(含397天)债券(不含可转换债券),以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 在任何一个交易日,该基金投资组合平均剩余期限不得超过134天。
投资策略
该基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势等因素,并结合各种固定收益类资产在特定经济形势下的估值水平、预期收益和预期风险特征,在符合该基金相关投资比例规定的前提下,决定组合的久期水平、期限结构和类属配置,并在此基础上实施债券投资组合管理,以获取较高的投资收益。具体包括久期管理策略、期限结构配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略、个券选择策略等。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
中债-国债及政策性银行债指数收益率
2025年年报
2025年国内经济整体保持稳中有进的发展态势,顺利实现全年5%的增长目标。工业生产保持较快增长,其中装备制造业和高技术制造业增势较好。需求端方面,全年固定资产投资同比下降,其中房地产投资表现疲弱且拖累较大。全年社会消费品零售总额保持平稳增长,受消费补贴带来的基数影响呈现前高后低走势,其中服务零售表现较好。进出口方面,尽管二季度面临关税冲击,但在贸易协定达成后外部不确定性下降,全年出口展现出较强韧性。物价水平总体偏弱,CPI维持较低增速,PPI受供需失衡及关税冲击影响全年同比依然为负。
货币政策总体维持稳健偏宽松态势,流动性整体保持充裕。央行年内下调了存款准备金率0.5个百分点,并调降公开市场逆回购利率、1年期及5年期LPR利率10bp,以提振实体经济融资需求。此外,央行在四季度重启公开市场国债买卖操作并实现连续净投放,综合运用多种工具管理日常流动性。
全年债券市场收益率整体呈震荡上行走势,各期限品种收益率上行幅度普遍在20-30bp不等。一季度,由于春节后科技叙事提振风险偏好及央行收紧资金,债市收益率震荡上行。4月初因关税政策变化及避险情绪驱动,债市收益率快速大幅下行,随后转为窄幅震荡 。三季度,在“反内卷”政策带动及权益市场大涨的背景下,股债跷跷板效应显现,债券收益率大幅上行。进入四季度,受公募费率新规预期、银行及券商行为变化,以及年底对2026年超长债供给压力的担忧等多重因素冲击,市场情绪偏谨慎,收益率重回弱势 。
报告期内,基金经理以维持净值稳定和控制风险为主要目标,同时根据市场环境及组合规模变化,灵活调整组合的结构、久期和杠杆水平。
2025年年报
展望2026年,预计经济基本面将保持稳中有进的发展态势 。“十五五”开局的政策预期、中美关系及复杂多变的国际环境将成为全年主线 。制造业投资在设备更新与产业升级等政策支持下预计保持韧性,地产投资的拖累作用有望减小,叠加化债对投资挤出效应的缓和,广义基建投资预计将有所回升。消费端,虽然以旧换新政策面临高基数退坡,但服务消费有望维持韧性,出口预计也将继续保持较强韧性。政策层面,财政政策有望继续积极发力,政府债发行前置的态势或将延续 ;货币政策预计维持适度宽松,降准降息依然可期,整体流动性环境将保持平稳。在此宏观背景下,全年需密切关注股债跷跷板效应以及政府债供给情况对债市的影响。本基金将继续秉持稳健运营理念,密切跟踪宏观微观数据及收益率曲线形态的边际变化。操作上,我们将灵活调整资产配置,力争为投资者贡献稳健回报。
相关基金
基金公司
建信基金管理有限责任公司
基本信息 2025-12-31
68
基金经理人数
346
管理基金
2082.87亿
非货基规模
305.18亿
16.06%
较上期
近一年规模增长
402.37亿
19.97%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2025-12-31
6.11年
平均投管年限
4.07年
平均在职时长
88.46%
近三年留职率
6/162
平均投管年限排名
10/162
平均在职时长排名
18/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2025-12-31
晨星评级数量资产占比
5星
99.51%
4星
4320.68%
3星
6852.97%
2星
4116.07%
1星
160.77%
0%
30%
60%
大类资产产品线规模 2025-12-31
资产类型规模(亿)占比
股票型258.342.65%
固收型1550.1415.89%
混合型221.982.28%
货币7669.9278.64%
其它52.410.54%
0%
40%
80%
电话
400-81-95533
传真
010-66228001
地址
北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
建信利率债债券型证券投资基金2026年第一季度报告
2026-04-21
2
建信利率债债券型证券投资基金2025年年度报告
2026-03-30
3
关于公司旗下部分开放式基金参加交通银行认购申购定投申购费率优惠活动的公告
2026-03-17
4
关于公司旗下部分开放式基金参加国元证券费率优惠活动的公告
2026-03-04
5
关于公司旗下部分开放式基金参加江苏银行认购申购定投申购费率优惠活动的公告
2026-02-27
6
关于新增华创证券有限责任公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告
2026-01-21
7
建信利率债债券型证券投资基金2025年第四季度报告
2026-01-21
8
建信基金管理有限责任公司关于高级管理人员任职的公告
2026-01-19
9
关于新增申万宏源证券有限公司等为建信旗下部分基金产品销售机构的公告
2026-01-13
10
关于新增易方达财富管理基金销售(广州)有限公司为建信消费升级混合型证券投资基金等基金代销机构的公告
2026-01-07