建信利率债债券A
530014
1星
★★
净值 2026-10-23
1.1768
日涨跌幅
-0.05%
晨星分类
利率债
基金经理
闫晗、姜月
成立日期
2012-08-28
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
1.04亿
计价货币
人民币
综合费率
0.77%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
工商银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.54
3.79
3.89
2.58
1.97
4.69
2.24
3.47
6.00
-4.19
同类平均
2.19
-0.10
6.58
3.72
2.55
4.02
2.47
3.31
6.25
-0.04
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
2.52
0.22
1.81
5.42
-1.84
四分位排名
3
3
3
4
4
—
3
2
3
4
百分位排名
70
57
54
95
82
—
70
31
51
100
同类基金数量
40
51
70
110
291
—
248
262
303
445
业绩比较基准为中债-国债及政策性银行债指数收益率x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.76
2.42
4.24
3.09
1.42
2.11
2.53
2.90
4.33
同类平均
0.34
0.71
1.68
2.79
2.52
3.14
3.10
2.97
2.40
业绩比较基准
0.18
0.37
0.99
1.36
1.05
1.86
1.47
1.51
1.26
四分位排名
—
—
—
2
4
4
4
—
1
百分位排名
—
—
—
27
94
92
88
—
5
同类基金数量
543
535
531
508
433
318
199
—
521
业绩数据截至2026-09-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值
晨星评级
2026-09
最新三年评级
1星
★★
最新五年评级
2星
★★
★★
最新十年评级
—
历史晨星三年评级
2024-03 - 2026-09
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于2%同类3.26%0.72%
最大回撤
优于1%同类-3.92%-0.44%
下行风险
优于1%同类2.12%0.28%
晨星风险
优于2%同类0.10%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于6%同类0.612.32
卡玛比率
优于3%同类0.796.29
索提诺比率
优于7%同类0.956.00
相对基准表现
2026-09-30
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
上证基准做市国债指数
招募说明书基准
中债-国债及政策性银行债指数收益率
晨星分类基准
中证国债及政策性金融债指数
拟合优度-R²
0.840.630.67
Beta系数
1.141.271.24
Alpha %
-1.810.07-2.81
超额收益 %
-1.500.25-2.15
跟踪误差 %
1.211.831.72
信息比率
-1.810.14-3.69

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.77%

0.35%

显性费率

0.30%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

—

销售服务费(年)

0.42%

隐性费率

0.26%

交易成本(估)

0.16%

其它费用(估)
综合费率
77%
在同类基金的百分位
0.20%
本基金 0.77%
同类平均 0.64%
1.56%
显性费率
41%
在同类基金的百分位
0.18%
本基金 0.35%
同类平均 0.37%
0.80%
隐性费率
85%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.42%
同类平均 0.27%
1.18%
基金规模
本基金 1.12亿
中位数 17.15亿
当前基金的晨星分类为利率债 共有657只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.30%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)该份额不收取销售服务费
最小投资额度
申购1元
增购—
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 100万元0.60%
100万元 ≤ 申购金额 < 200万元0.40%
200万元 ≤ 申购金额 < 500万元0.20%
申购金额 ≥ 500万元1000.00元
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 7天1.50%
持有时间 ≥ 7天0.00%

不同份额费率测算对比

买入金额 1万元A份额申购费 1折
  • A份额
  • C份额
1–109 天C份额更低无申购费,短期持有更划算
110–1095 天A份额更低该区间累计持有成本更低

数据说明:累计费率包括综合费率、申购费及赎回费,基于“基金净值保持不变”的假设测算,旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测,仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。

销售机构费率优惠

标准申购费率 0.60%
0申购费率最优惠
2 家
0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 60 元
建信基金 线上/柜台直销
易方达e钱包有条件免申购费
1折
10 家
0.06%
买 10 万元 实付 60 元
蚂蚁基金
天天基金
招商银行
腾讯理财通
盈米且慢
雪球基金
同花顺
好买基金
陆金所
中欧财富
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
113.43%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
债券品种 占净值同类平均
重仓债券
债券代码 债券名称 占净资产%
250000225超长特别国债0262.84%
23002323附息国债2322.35%
25020225国开029.63%
250000425超长特别国债049.33%
25002125附息国债219.28%
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
持平
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
建信利率债债券A
本基金
未持有未持有1.1 万份未持有
建信利率债债券C
未持有未持有850.83 份未持有
建信安心回报6个月定期开放债券A
未持有未持有未持有1,592.6 万份
建信安心回报6个月定期开放债券C
未持有未持有未持有1,592.6 万份
建信彭博政策性银行债券1-5年指数A
未持有未持有未持有2,907.7 万份
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2021-01-202021-01-200.00060.9999
2021-01-192021-01-190.00061.0000
2021-01-182021-01-180.00071.0000
2021-01-172021-01-170.00141.0000
2021-01-152021-01-150.00071.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
闫晗 男
硕士。2012年10月至今历任建信基金管理公司交易员、交易主管、基金经理助理、基金经理。2017年11月3日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理,该基金在2018年9月19日转型为建信睿怡纯债债券型证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2018年4月20日至2024年1月29日任建信安心回报定期开放债券型基金的基金经理;2018年4月20日起任建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,该基金自2019年4月25日转型为建信安心回报6个月定期开放债券型证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2019年3月25日起任建信中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2019年4月30日起任建信中债3-5年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2019年9月17日至2022年1月17日任建信中债5-10年国开行债券指数证券投资基金的基金经理;2020年3月17日起任建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理;2020年5月7日起任建信荣元一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理;2020年6月15日至2023年6月16日任建信中债湖北省地方政府债指数发起式证券投资基金的基金经理;2020年9月28日至2023年5月23日任建信中债1-3年农发行债券指数证券投资基金的基金经理;2021年1月27日起任建信利率债债券型证券投资基金的基金经理;2021年11月10起任建信彭博巴克莱政策性银行债券1-5年指数证券投资基金的基金经理,该基金在2022年3月22日起更名为建信彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金,闫晗继续担任该基金的基金经理;2024年1月29日起任建信中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理;2024年2月22日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金的基金经理;2024年6月17日起任建信中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。
固收型
任职稳定
主动管理超百亿
短期业绩弹性强
9年
408.01亿
11
前52%
收益能力
前41%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在严格控制风险并保持良好流动性的基础上,通过主动的组合管理为投资者创造稳定的当期回报,并力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
该基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括:现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和银行协议存款,剩余期限一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、中期票据、短期融资券,剩余期限397天以内(含397天)债券(不含可转换债券),以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 在任何一个交易日,该基金投资组合平均剩余期限不得超过134天。
投资策略
该基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势等因素,并结合各种固定收益类资产在特定经济形势下的估值水平、预期收益和预期风险特征,在符合该基金相关投资比例规定的前提下,决定组合的久期水平、期限结构和类属配置,并在此基础上实施债券投资组合管理,以获取较高的投资收益。具体包括久期管理策略、期限结构配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略、个券选择策略等。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
中债-国债及政策性银行债指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年,我国经济运行总体平稳,维持在合理区间,对外贸易表现良好,高质量发展持续推进。一季度经济开局良好,增长势头较强;二季度经济动能有所放缓,5月制造业PMI回落至荣枯线附近,6月则重新回升至扩张区间。从需求侧看,1—6月固定资产投资累计同比增速较一季度有所回落,基建、制造业和房地产投资增速均弱于一季度,但高技术制造业仍保持较强韧性。消费领域,1—6月社会消费品零售总额累计同比增速亦低于一季度,不过6月当月同比增速较5月出现改善。
资金面与货币政策方面,上半年央行综合运用公开市场逆回购、买断式逆回购及1年期中期借贷便利等工具进行流动性管理,银行间市场资金供给总体充裕,二季度资金利率中枢较一季度有所下移。
在上述宏观环境下,上半年债券市场运行主要受资金面和基本面因素驱动,收益率整体呈震荡下行态势。具体而言,1月初权益市场走强对债市形成一定压制,随后市场对银行高息存款到期后外流压力的担忧缓解,以及春节前机构持券获取票息意愿较强,债市收益率逐步下行。春节后由于1—2月基本面数据回暖及通胀预期升温,使超长端利率债承压,而中短端品种因避险情绪和资金面利好表现相对更优。进入二季度,资金利率中枢下行,经济动能边际减弱,尽管资金利率波动对市场形成阶段性扰动,但债券收益率整体仍趋于下行。
基金运作方面,本基金在报告期内以净值稳定和风险控制为核心目标,根据市场变化灵活调整组合的久期、杠杆水平及券种结构。
基金经理展望
2026年中报
展望下半年,预计经济基本面将延续稳中向好态势,出口和AI产业链继续为工业生产提供支撑。随着财政资金逐步落地、“六张网”建设有序推进以及专项债发行提速,基建投资有望成为稳增长的重要抓手,对整体投资形成托底作用;制造业投资内部分化料将延续,高端制造与AI产业链的高景气度仍有支撑;房地产投资则大概率维持弱势。消费方面,居民收入预期改善幅度有限,内生动力仍显不足,结构上服务消费或持续优于商品消费。政策层面,货币政策将继续保持适度宽松,银行间流动性环境有望维持平稳。在此格局下,债券市场收益率大概率呈现区间震荡走势。本基金将坚持稳健运营理念,以净值稳定和风险控制为首要目标,密切跟踪资金利率、期限利差及基本面变化,灵活调整组合久期与结构配置。
相关基金
基金公司
建信基金管理有限责任公司
基本信息 2026-06-30
65
基金经理人数
351
管理基金
2037.29亿
非货基规模
-38.13亿
-2.01%
较上期
近一年规模增长
190.55亿
9.10%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
6.41年
平均投管年限
4.29年
平均在职时长
87.72%
近三年留职率
7/163
平均投管年限排名
5/163
平均在职时长排名
17/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
1913.92%
4星
★★
★★
★★
★★
4429.19%
3星
★★
★★
★★
6746.61%
2星
★★
★★
468.58%
1星
★★
101.71%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型289.862.98%
固收型1370.4714.08%
混合型305.933.14%
货币7695.0479.07%
其它71.040.73%
0%
40%
80%
电话
400-81-95533
传真
010-66228001
地址
北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
建信基金管理有限责任公司关于系统停机维护的公告
2026-10-15
2
关于公司旗下部分开放式基金参加中原证券股份有限公司费率优惠活动的公告
2026-09-11
3
建信利率债债券型证券投资基金2026年中期报告
2026-08-28
4
建信基金管理有限责任公司关于旗下公募基金产品在公司网上直销平台实施认购及申购费率优惠的公告
2026-08-04
5
关于新增玄元保险代理有限公司为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告
2026-07-22
6
建信利率债债券型证券投资基金2026年第二季度报告
2026-07-20
7
建信利率债债券型证券投资基金招募说明书(更新)
2026-06-26
8
建信利率债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
2026-06-26
9
建信基金管理有限责任公司关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理旗下基金销售业务的公告
2026-06-05
10
建信基金管理有限责任公司关于董事长变更的公告
2026-05-27