富安达上清所0-3年政金债指数A
021563
净值 2026-09-22
1.0185
日涨跌幅
0.03%
晨星分类
短债
基金经理
郑良海
成立日期
2024-06-20
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
6.94亿
计价货币
人民币
综合费率
0.27%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
苏州银行
业绩
近一年
年度回报
| 回报% | 2025 |
| 本基金 | 0.09 |
| 同类平均 | 1.22 |
| 业绩比较基准 | 1.23 |
| 四分位排名 | |
| 百分位排名 | 98 |
| 同类基金数量 | 1094 |
业绩比较基准为上海清算所0-3年政策性金融债指数收益率x95.0% + 银行人民币活期存款利率（税后）x5.0%
过往回报
| 回报% | 近一月 | 近三月 | 近六月 | 近一年 | 近两年 | 今年以来 |
| 本基金 | 0.11 | 0.41 | 1.07 | 1.37 | 1.62 | 1.33 |
| 同类平均 | 0.11 | 0.29 | 0.90 | 1.62 | 1.77 | 1.17 |
| 业绩比较基准 | 0.13 | 0.31 | 0.94 | 1.77 | 1.80 | 1.21 |
| 四分位排名 | — | — | — | |||
| 百分位排名 | — | — | — | 81 | 75 | 38 |
| 同类基金数量 | 1201 | 1198 | 1189 | 1135 | 1004 | 1182 |
业绩数据截至2026-08-31，业绩不足1年不进行排名，业绩超过1年为年化值（疑似净值异常波动，不参与排名）
风险
风险与回报
标准差%
回报%
| 风险和波动 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
标准差 | 优于8%同类 | 0.59% | 0.24% |
最大回撤 | 优于3%同类 | -0.46% | -0.08% |
下行风险 | 优于3%同类 | 0.40% | 0.08% |
晨星风险 | 优于8%同类 | 0.00% | 0.00% |
| 性价比 | |||
| 指标 | 同类表现 | 本基金 | 同类平均 |
夏普比率 | 优于10%同类 | 0.45 | 2.11 |
卡玛比率 | 优于3%同类 | 2.96 | 20.16 |
索提诺比率 | 优于10%同类 | 0.66 | 6.24 |
相对基准表现
跟踪指标-近三年 | 晨星计算基准 上海清算所0-3年政策性金融债指数 | 招募说明书基准 上海清算所0-3年政策性金融债指数收益率×95%＋银行人民币活期存款利率（税后）×5% | 晨星分类基准 中证1-3年综合债指数 |
|---|---|---|---|
拟合优度-R² | — | — | — |
Beta系数 | — | — | — |
Alpha % | — | — | — |
超额收益 % | — | — | — |
跟踪误差 % | — | — | — |
信息比率 | — | — | — |
什么是晨星计算基准 ?
基于基金近36个月收益序列回归，筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
- 1趋势拟合度 R²
- 衡量基准能否解释基金的历史收益走势，R² 越高（最高为1），说明走势匹配度越好
- 2相对市场波动 Beta
- 衡量基金相对基准的涨跌弹性，Beta 越接近1，说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30 总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.27%
0.20%
显性费率0.15%
管理费(年)0.05%
托管费(年)—
销售服务费(年)0.07%
隐性费率0.01%
交易成本(估)0.06%
其它费用(估) 当前基金的晨星分类为短债 共有1302只基金
购买费用
| 费用信息 | |
| 管理费(每年) | 0.15% |
| 托管费(每年) | 0.05% |
| 销售服务费(每年) | 该份额不收取销售服务费 |
| 最小投资额度 | |
| 申购 | 10元 |
| 增购 | 10元 |
| 单日申购限额 | |
| 个人代销 | 无限制 |
| 个人直销 | 无限制 |
| 机构直销 | 无限制 |
| 机构代销 | 无限制 |
| 申购费 | |
| 前端收费 | 费率 |
| 申购金额 < 100万元 | 0.50% |
| 100万元 ≤ 申购金额 < 200万元 | 0.30% |
| 200万元 ≤ 申购金额 < 500万元 | 0.15% |
| 申购金额 ≥ 500万元 | 1000.00元 |
| 赎回费 | |
| 分层标准 | 费率 |
| 持有时间 < 7天 | 1.50% |
| 持有时间 ≥ 7天 | 0.00% |
销售机构费率优惠
0申购费率最优惠
1 家0%
买 10 万元 实付 0 元比蚂蚁、天天等省 50 元
富安达基金 线上/柜台直销 1折
5 家0.05%
买 10 万元 实付 50 元
蚂蚁基金
天天基金
腾讯理财通
盈米且慢
好买基金无折扣标准费率
1 家0.50%
买 10 万元 实付 500 元比蚂蚁、天天等贵 450 元
同花顺 资产分布
是否穿透
| 资产类型 | 占比 | 同类平均 |
股票 | 0.00% | 0.00% |
债券 | 56.63% | 90.86% |
现金 | 1.31% | 19.17% |
商品 | 0.00% | 0.00% |
其他 | 42.06% | -10.03% |
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
56.63%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
| 债券品种 | 占净值 | 同类平均 |
重仓债券
| 债券代码 | 债券名称 | 占净资产% |
| 190205 | 19国开05 | 12.31% |
| 250431 | 25农发31 | 11.68% |
| 220407 | 22农发07 | 8.95% |
| 240313 | 24进出13 | 7.33% |
| 200204 | 20国开04 | 5.92% |
持有人
内部人员持有
2026-06-30- 基金经理自持
- 增持本期上期
- 高管投研跟投
- 持平
- 内部员工持有
- 增持 0.48%
- 基金公司直接持有2026-06-30
- 减持 -50.87%
| 基金经理 2026-06-30 | 高管投研 2026-06-30 | 内部员工 2026-06-30 | 管理人 2026-06-30 |
| 0-10 万份 | 0-10 万份 | 0.2 万份 | 992.5 万份 |
| 未持有 | 0-10 万份 | 0.1 万份 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 未持有 | 未持有 | 未持有 | 未持有 | |
| 10-50 万份 | 0-10 万份 | 17.9 万份 | 22,987.4 万份 |
持有人结构
| 持有人 | 占比 |
被FOF持有情况
分红
| 除息日 | 再投资日 | 分红(元/10份) | 再投资日净值 |
| 2025-11-25 | 2025-11-25 | 0.2000 | 1.0038 |
规模变动
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
郑良海 男
博士。历任上海电气电站集团订单项目处项目经理；山西证券股份有限公司宏观债券分析师；东兴证券股份有限公司债券高级分析师；财通基金管理有限公司固定收益部债券高级研究员。2022年加入富安达基金管理有限公司，现任富安达增强收益债券型证券投资基金、富安达富禧纯债30天持有期债券型证券投资基金、富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。
货币型
三年以上
近一年规模稳定增长
短期业绩弹性强
4年
48.84亿
4
前81%
收益能力
前45%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金通过指数化投资，密切跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
投资范围
该基金标的指数为上海清算所0-3年政策性金融债指数。该基金投资范围主要为标的指数成份券和备选成份券，为更好实现投资目标，该基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、政策性金融债、央行票据、债券回购、银行活期存款、现金及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。该基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：该基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于该基金非现金基金资产的80%；该基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
1、债券指数化投资策略；2、其他债券投资策略。 （更多详情请参见基金招募说明书）
业绩比较基准
上海清算所0-3年政策性金融债指数收益率×95%＋银行人民币活期存款利率（税后）×5%
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年，国内债市表现较好，收益率整体下行。节奏上看，前四月资金宽松，资金价格处于利率走廊下限。债市收益率下行，中短端下行较多，长端跟随下行，超长端相对保持克制。进入二季度，央行逐步通过公开市场操作，引导资金面价格中枢回归政策利率水平附近。债市短暂调整后，受益于利率债发行节奏放缓，叠加央行缩窄利率走廊并落地隔夜逆回购，债市收益率重拾下行。中短端受制于资金面下行有限，长端未突破关键点位，压缩超长端利差成为机构的主要操作空间。 报告期内，本基金严格按照基金合同要求，以持有人利益为上。基金持仓以指数成份券为主，同时灵活调整产品久期，把握波段性机会，寻找交易性机会，降低波动，争取为持有人带来稳健的回报。
基金经理展望
2026年中报
2026年上半年，国内经济开局良好，经济增长录得4.7%，整体呈现供强需弱、新强旧弱的结构分化特征。政策一季度靠前发力，二季度有所蓄力。结构上，投资、消费及地产表现偏弱，出口维持高增长。从中央政治局会议看，逆周期政策发力，存量政策释放，及时谋划增量政策，财政支出和发债进度在三季度有望加快，货币政策适时调整，央行缩窄利率走廊，增加隔夜逆回购操作频率和规模。海外方面，美联储连续五次维持利率不变，中东局势跌宕，霍尔木兹海峡恢复通航一波三折，油价高位波动加大。美国通胀压力仍存，对货币政策形成强约束，美联储政策框架和思路随着沃什上任发生转变，未来政策取向和市场沟通存在不确定性，海外叙事逻辑悄然发生变化。 展望下半年，为实现年度经济增长目标，保持出口高增的同时，扩大国内需求、稳定投资必要性上升。存量政策方面，释放既有的财政政策步伐加快；增量政策方面，货币政策适时调整宽松的可能性增加。债市延续上半年走势概率较高，但经历上半年收益率下行和利差压缩后，整体空间有限。中短端主要取决于资金利率变化，超长端压缩利差外，还要关注供给端变化。
相关基金
| 基金名称 | 基金代码 | 成立日期 | 规模 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费 | 综合费率 | 最低投资额 |
| 富安达上清所0-3年政金债指数A | 021563 | 2024-06-20 | 4.09亿 | 0.15% | 0.05% | — | 0.27% | 10 |
| 富安达上清所0-3年政金债指数C | 021564 | 2024-06-20 | 2.85亿 | 0.15% | 0.05% | 0.10% | 0.37% | 10 |
| 富安达上清所0-3年政金债指数D | 023558 | 2025-03-13 | 0.00亿 | 0.15% | 0.05% | 0.30% | 0.57% | 5,000,000 |
基金公司
富安达基金管理有限公司 基本信息 2026-06-30
9
基金经理人数
50
管理基金
85.88亿
非货基规模
12.12亿
17.32%
近一年规模增长
176.69亿
505.00%
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.68年
平均投管年限
2.49年
平均在职时长
87.50%
近三年留职率
50/163
平均投管年限排名
97/163
平均在职时长排名
18/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
大类资产产品线规模 2026-06-30
基金公告
| 公告名称 | 公告日期 | ||
| 1 | 富安达基金管理有限公司关于旗下部分基金增加华鑫证券有限责任公司为销售机构并参与其费率优惠活动的公告 | 2026-09-19 | |
| 2 | 富安达基金管理有限公司关于旗下部分基金增加华鑫证券有限责任公司为销售机构并参与其费率优惠活动的公告 | 2026-09-19 | |
| 3 | 富安达基金管理有限公司关于系统升级暂停服务的公告 | 2026-09-16 | |
| 4 | 富安达基金管理有限公司关于提醒投资者及时完善、更新身份信息资料的公告 | 2026-09-11 | |
| 5 | 富安达基金管理有限公司关于北京分公司注销的公告 | 2026-09-09 | |
| 6 | 富安达基金管理有限公司关于旗下部分基金增加福克斯(北京)基金销售有限公司为销售机构并参与其费率优惠活动的公告 | 2026-09-01 | |
| 7 | 富安达基金管理有限公司关于旗下部分基金增加福克斯(北京)基金销售有限公司为销售机构并参与其费率优惠活动的公告 | 2026-09-01 | |
| 8 | 富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金2026年中期报告 | 2026-08-29 | |
| 9 | 富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金2026年第二季度报告 | 2026-07-18 | |
| 10 | 富安达基金管理有限公司关于富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金增加上海万得基金销售有限公司为销售机构并参与其费率优惠活动的公告 | 2026-06-29 |