银河家盈纯债债券C
024644
净值 2026-11-03
1.1817
日涨跌幅
0.04%
晨星分类
利率债
基金经理
蒋磊
成立日期
2025-06-20
风险等级
中低风险(R2)
股票投资风格箱
—
基金规模
0.65亿
计价货币
人民币
综合费率
0.78%
基金类型
债券型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
浦发银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近一年
年度回报
回报%
2025年
三季度
四季度
2026年
一季度
二季度
三季度
本基金
0.85
0.42
0.65
0.76
0.76
同类平均
-0.81
0.38
0.71
0.96
0.71
基准指数
-0.96
0.27
0.84
1.15
1.00
基准指数为中证国债及政策性金融债指数
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
今年以来
本基金
0.30
0.76
1.53
2.62
2.19
同类平均
0.34
0.71
1.68
2.79
2.40
基准指数
0.34
1.00
2.16
3.29
3.02
四分位排名
—
—
—
3
3
百分位排名
—
—
—
61
59
同类基金数量
543
535
531
508
521
业绩数据截至2026-09-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于69%同类0.52%0.63%
最大回撤
优于79%同类-0.23%-0.44%
下行风险
优于86%同类0.08%0.28%
晨星风险
优于69%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于88%同类3.312.28
卡玛比率
优于91%同类12.595.76
索提诺比率
优于93%同类20.835.17
相对基准表现
跟踪指标-近一年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
中债综合全价指数收益率
晨星分类基准
中证国债及政策性金融债指数
拟合优度-R²
—0.370.35
Beta系数
—0.480.36
Alpha %
—1.651.06
超额收益 %
—1.61-0.11
跟踪误差 %
—0.530.69
信息比率
—3.02-0.07

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近12个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.78%

0.41%

显性费率

0.30%

管理费(年)

0.10%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.37%

隐性费率

0.14%

交易成本(估)

0.23%

其它费用(估)
综合费率
78%
在同类基金的百分位
0.20%
本基金 0.78%
同类平均 0.64%
1.56%
显性费率
76%
在同类基金的百分位
0.18%
本基金 0.41%
同类平均 0.38%
0.80%
隐性费率
79%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.37%
同类平均 0.27%
1.18%
基金规模
本基金 0.60亿
中位数 16.85亿
当前基金的晨星分类为利率债 共有667只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.30%
托管费(每年)0.10%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购10元
增购10元
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 7天1.50%
持有时间 ≥ 7天0.00%

不同份额费率测算对比

买入金额 1万元A份额申购费 1折
  • A份额
  • C份额
1–1095 天C份额更低无申购费,短期持有更划算

数据说明:累计费率包括综合费率、申购费及赎回费,基于“基金净值保持不变”的假设测算,旨在比较同一基金不同份额在不同持有期限下的相对成本结构差异。相关结果不构成对投资者未来实际费用的精确预测,仅作为识别份额成本优劣变化及临界持有期的参考。

资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
132.65%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
券种配置
债券品种 占净值同类平均
重仓债券
债券代码 债券名称 占净资产%
26040326农发0331.34%
23020323国开0316.07%
26020526国开0515.89%
26040126农发0115.68%
26001026附息国债1015.66%
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
无
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
持平
基金公司直接持有
2026-09-30
基金经理在管产品内部持有信息
蒋磊
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-09-30
银河家盈纯债债券C
本基金
未持有未持有8.82 份未持有
银河家盈纯债债券A
未持有未持有19.4 份未持有
银河景泰债券A
未持有0-10 万份0.8 万份未持有
银河景泰债券C
未持有0-10 万份480.37 份未持有
银河聚星两年定期开放债券
未持有未持有228.43 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
—
管理团队
基金经理时间线
蒋磊 男
中共党员,硕士研究生学历,18年金融行业从业经历。曾先后在星展银行(中国)有限公司、中宏人寿保险有限公司工作。2016年4月加入银河基金管理有限公司,现任固定收益部总监助理、基金经理。2016年8月起担任银河银信添利债券型证券投资基金基金经理,2016年8月至2022年6月担任银河旺利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016年8月起担任银河领先债券型证券投资基金基金经理,2016年8月至2022年6月担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016年8月至2020年4月担任银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2017年1月担任银河君怡纯债债券型证券投资基金基金经理,2017年1月至2019年8月银河睿利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017年3月至2020年6月担任银河君欣纯债债券型证券投资基金基金经理,2017年4月起担任银河君辉纯债债券型证券投资基金基金经理(2017年9月21日起转型为银河君辉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金),2017年4月至2019年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金基金经理,2017年4月至2022年6月任银河增利债券型发起式证券投资基金基金经理,2017年4月至2019年12月担任银河通利债券型证券投资基金(LOF)基金经理,2017年9月至2018年12月任银河嘉祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2018年2月至2022年2月银河睿达灵活配置混合型证券投资基金,2018年2月至2022年6月担任银河嘉谊灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2018年6月起担任银河睿嘉纯债债券型证券投资基金基金经理,2018年11月任银河睿丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018年12月至2020年3月任银河如意债券型证券投资基金基金经理,2019年1月起任银河家盈纯债债券型证券投资基金基金经理,2019年12月起任银河聚星两年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2023年10月起任银河景泰纯债债券型证券投资基金基金经理,2024年9月起担任银河CFETS0-3年期政策性金融债指数证券投资基金基金经理。
信用债
任职稳定
近一年规模有所减少
保守配置
近五年回撤控制能力强
10.2年
116.45亿
9
前71%
收益能力
前33%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
该基金在追求本金安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回报。
投资范围
该基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。该基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:债券资产占基金资产的比例不低于80%;该基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
投资策略
1、债券资产配置策略:久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略;2、债券品种选择策略:根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,并结合债券的内外部信用评级结果、流动性、信用利差水平、息票率、税赋政策等因素,选择具有良好投资价值的债券品种进行投资;3、动态增强策略:主要包括骑乘策略、息差策略;4、资产支持证券投资策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率
投资策略及运作分析
2026年中报
2026年上半年国内经济呈现“外需强、新动能强”的结构性特征。一季度经济总量数据较强,GDP同比增速达到5%,外需拉动特征明显。二季度由于美伊冲突油价超预期上行,叠加财政支出节奏较慢,经济修复斜率放缓。但生产端,新动能表现较强,高技术制造业(如AI算力、集成电路、工业机器人)和装备制造业保持两位数高增长,贡献了主要工业增量;而传统制造业、地产产业链及部分下游消费品行业则持续承压。 需求端,外需韧性超预期,出口表现亮眼,机电产品、高技术产品出口高增,有效对冲了部分内需不足;而内需方面,社零增速放缓,投资增速下行。此外,能源冲击使得二季度PPI持续走高,但是内需较弱对CPI读数形成抑制。
债券市场方面,上半年表现整体较强。一季度宽货币与偏强的基本面交替主导债市情绪。开年权益市场跨年连涨,压制债市情绪并分流资金,10年国债收益率上行至1.90%高位。1月中旬至2月末,权益热度降温,央行通过MLF和买断式逆回购的超额续作,向市场投放了大约一万亿的中期流动性,叠加PMI阶段下行,为债市提供支撑。3月开始受美伊冲突、CPI春节错位影响,债市通胀预期上升,30年国债上行幅度较大,但10年国债整体保持稳定。二季度在资金的超季节性宽松下市场出现“资产荒”行情。4月DR007一度持续低于政策利率,叠加信贷投放与政府债券发行偏慢,银行资产负债增速出现不匹配,机构对于债券配置的诉求加大。5月起央行加速回笼中长期资金,但债牛行情延续,10年国债利率日内下破1.70%。6月开始资金面显著收敛,流动性对央行投放的依赖度激增,债市相应调整。整体来看,债市在流动性宽松延续、经济弱修复、地缘冲突反复等多重因素交织下,上半年呈现震荡偏强格局,曲线形态整体呈现“牛陡”特征。
报告期内组合仍然以政策性金融债作为主要投资品种,并通过灵活的久期策略和波段交易来适度增厚组合收益。
基金经理展望
2026年中报
宏观经济方面,三季度在AI产业链拉动下,出口有望维持景气。内需方面,地产尾部风险有所降低。并且随着政府债发行提速、财政支出速度的加快,基建项目预计对基本面形成托底。但是居民消费意愿依然在低位,短期或难以提振。下半年预计美伊双方进一步升级战事的意愿下降,若后续霍尔木兹海峡通航逐步恢复,能源冲击导致的通胀上行压力预计逐步缓解。
债券市场三季度重点关注7月政治局会议政策信号, 同时关注政府债供给压力较二季度有所增加,随着政府财政支出速度的加快,基建项目预计对基本面形成托底,债市收益率或较二季度低点有所抬升,带来一定配置机会。此外,关注基本面若出现持续回落态势,政策端是否有加码托底倾向。
相关基金
基金公司
银河基金管理有限公司
基本信息 2026-09-30
26
基金经理人数
153
管理基金
536.52亿
非货基规模
-250.79亿
-32.06%
较上期
近一年规模增长
-190.02亿
-25.53%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-09-30
5.44年
平均投管年限
3.79年
平均在职时长
88.89%
近三年留职率
23/162
平均投管年限排名
13/162
平均在职时长排名
14/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-09-30
晨星评级数量资产占比
5星
★★
★★
★★
★★
★★
107.51%
4星
★★
★★
★★
★★
1821.27%
3星
★★
★★
★★
2958.27%
2星
★★
★★
2411.00%
1星
★★
61.94%
0%
30%
60%
大类资产产品线规模 2026-09-30
资产类型规模(亿)占比
股票型35.273.38%
固收型299.9228.75%
混合型201.3219.30%
货币506.8048.58%
其它0.000.00%
0%
25%
50%
电话
400-820-0860
传真
021-38568769
地址
中国(上海)自由贸易试验区富城路99号21-22层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
银河家盈纯债债券型证券投资基金2026年第三季度报告
2026-10-26
2
银河基金管理有限公司关于旗下部分基金增加北京济安基金销售有限公司为代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠的公告
2026-09-23
3
银河基金管理有限公司关于旗下部分基金增加北京济安基金销售有限公司为代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠的公告
2026-09-23
4
银河家盈纯债债券型证券投资基金2026年中期报告
2026-08-27
5
银河家盈纯债债券型证券投资基金2026年第二季度报告
2026-07-18
6
银河基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告
2026-07-17
7
银河基金管理有限公司关于旗下部分基金增加东莞证券股份有限公司为代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告
2026-07-10
8
银河基金管理有限公司关于旗下部分基金增加东莞证券股份有限公司为代销机构并开通定投、转换业务及参加费率优惠活动的公告
2026-07-10
9
银河基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
2026-06-23
10
银河基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告
2026-06-05