光大保德信阳光现金宝货币
025515
净值 2026-09-11
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
沈荣、樊亚筠
成立日期
2025-12-01
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
297.09亿
计价货币
人民币
综合费率
1.22%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
可申购
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
中国证券登记结算
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近三个月
年度回报
回报%
2026年
一季度
二季度
本基金
0.18
0.18
同类平均
0.29
0.27
业绩比较基准
0.34
0.34
业绩比较基准为同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
今年以来
本基金
0.06
0.19
0.37
0.49
同类平均
0.08
0.26
0.54
0.73
业绩比较基准
0.12
0.34
0.69
0.91
业绩数据截至2026-08-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
相对基准表现
跟踪指标-近一年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
Beta系数
Alpha %
超额收益 %
跟踪误差 %
信息比率

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近12个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2026-06-30
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 1.22%

1.20%

显性费率

0.90%

管理费(年)

0.05%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.02%

隐性费率

0.02%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
100%
在同类基金的百分位
0.13%
本基金 1.22%
同类平均 0.51%
1.42%
显性费率
100%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 1.20%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
9%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.02%
同类平均 0.10%
0.68%
基金规模
本基金 307.70亿
中位数 219.17亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有970只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.90%
托管费(每年)0.05%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购
增购
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2026-06-30
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2026-06-30
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
基金经理
2026-06-30
高管投研
2026-06-30
内部员工
2026-06-30
管理人
2026-06-30
光大保德信阳光现金宝货币
本基金
未持有未持有未持有未持有
光大保德信安和债券A
未持有未持有0.1 万份未持有
光大保德信安和债券C
未持有未持有4.3 万份未持有
光大保德信安瑞一年持有期债券A
10-50 万份未持有18.8 万份未持有
光大保德信安瑞一年持有期债券C
未持有未持有9.57 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-09-112026-09-110.00021.0000
2026-09-102026-09-100.00011.0000
2026-09-092026-09-090.00021.0000
2026-09-082026-09-080.00031.0000
2026-09-072026-09-070.00021.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
沈荣
2007年获得上海交通大学工学学士学位,2011年获得上海财经大学金融学硕士学位。2007年7月至2008年9月在上海电器科学研究所(集团)有限公司任职CAD开发工程师;2011年6月至2012年3月在国金证券股份有限公司任职行业研究员;2012年3月至2014年4月在宏源证券股份有限公司任职行业分析师、固定收益分析师;2014年4月至2017年6月在平安养老保险股份有限公司任职债券助理研究经理、投资经理;2017年7月加入光大保德信基金管理有限公司,现任公司固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长,2017年8月至今担任光大保德信货币市场基金的基金经理,2017年8月至2019年9月担任光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年11月至2018年3月担任光大保德信尊尚一年定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年1月至2020年3月担任光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金(2020年3月起转型为光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金)的基金经理,2018年2月至今担任光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年3月至2019年11月担任光大保德信多策略智选18个月定期开放混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2020年2月担任光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2021年5月担任光大保德信中高等级债券型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2022年9月担任光大保德信尊富18个月定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年6月至2022年7月担任光大保德信超短债债券型证券投资基金的基金经理,2018年8月至2019年9月担任光大保德信晟利债券型证券投资基金的基金经理,2018年9月至2019年9月担任光大保德信安泽债券型证券投资基金的基金经理,2019年8月至2021年5月担任光大保德信尊丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2020年3月至今担任光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年8月至今担任光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2020年12月至今担任光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金的基金经理,2021年3月至今担任光大保德信安和债券型证券投资基金的基金经理,2021年7月至今担任光大保德信现金宝货币市场基金、光大保德信耀钱包货币市场基金的基金经理,2023年4月至今担任光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。
货币型
任职稳定
主动管理超百亿
大盘成长
中长期收益较高
9.1年
676.58亿
10
前17%
收益能力
前13%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争为投资人提供稳定的收益。
投资范围
该基金投资于以下金融工具:1、现金;2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、中央银行票据、同业存单;3、期限在1个月以内的债券回购;4、剩余期限在397天以内(含397天)的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券;5、中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。该基金投资于前款第4项的,其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级,无债项评级参照主体评级;超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级,发行人同时有两家以上境内评级机构评级的,按照孰低原则确定评级。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
该基金投资策略包括:资产配置策略、期限配置策略、回购策略、个券选择策略、交易策略、流动性管理策略。 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年中报
上半年,债市整体呈现低波动、窄区间、与宏观脱敏的特征。与往年不同,上半年债市的核心定价逻辑并非来自基本面的单边驱动,而是来自于流动性充裕与机构行为的共振。一季度经济实现开门红,但利率仅在年初短暂冲高,随后波动下行。外部环境、PPI、出口等扰动因素不断,但影响幅度均有限。10年期国债和30年期国债收益率分别在1.7%~1.9%、2.2%~2.4%区间波动,振幅不足20BP,较去年有所收窄。中短端表现略强,信用利差小幅压缩,先杠杆、后久期策略是较好选择。一年期AAA同业存单从年初1.62%下行到1.475%。回顾上半年,资金面对利率走势起决定作用,4-5月DR001持续处于低位,非银资金同样充裕,理财和债基持续获得净申购,成为上半年债市走强的核心驱动力;优质资产稀缺,信用利差被压缩至历史低位,供需矛盾突出;机构行为对定价的影响显著增强,短端需求膨胀的主要驱动力来自同业定期存款自律管理的预期和理财规模持续扩张,而超长端的定价则越来越多地由机构行为驱动。 展望后市,国内经济预计在内需温和修复与外部不确定性交织中前行,实际GDP增速有望环比小幅回升。消费端,社零增速或较二季度边际改善,但以旧换新和消费补贴的拉动效应减弱,修复力度或相对有限;投资端,随着财政资金加快落地,基建和制造业投资有望企稳回升,房地产投资难有明显好转但影响斜率或放缓。出口方面,AI相关需求和全球制造业景气回升将继续支撑出口保持较强韧性,但海外需求节奏存在变数。政策层面,财政与货币政策注重效能落实,结构性工具持续支持转型升级。物价方面,CPI和PPI预计温和回升,PPI同比有望转正,但低通胀格局较难发生根本改变。整体看,三季度经济将延续稳步修复态势,但内需恢复强度和外部环境演变仍需密切关注。 报告期内,本基金秉承追求稳健投资原则谨慎操作,根据市场情况灵活调整组合资产分布、杠杆比率,严控组合流动性风险、利率风险和信用风险,并根据货币市场收益率走势变化,五月份维持较短剩余期限,六月份择机关注了同业存单,并适当结合存款逆回购等资产提升账户稳定性。
基金经理展望
2026年中报
国内方面,上半年宏观经济顶住压力,延续了总体平稳、向新向优的发展态势。上半年经济增速符合预期目标,工业生产保持稳步增长,新质生产力加速培育。服务业对经济增长的贡献进一步提升,但居民消费动能仍有待提升;外贸在复杂外部环境下保持强劲增长,贸易结构持续向高附加值方向优化,受益于人工智能产业的电子、集成电路行业出口加速增长。宏观政策整体靠前发力,货币政策保持适度宽松,为经济平稳运行提供了有力支撑。海外方面,美国经济、贸易、地缘政策给全球经济增长前景带来较大不确定性。美国经济虽受消费和AI相关投资短期支撑,但第二季度增长低于市场预期。美联储上半年保持观望立场,但内部仍有分歧,市场年内加息预期仍在。美元走势与美债收益率波动,反映出国际市场对货币信用和政策协调能力的持续修正。 展望下半年,中央政治局会议对政策指引清晰、部署明确。在此背景下,国内经济增长有望延续向好态势,全年增长目标实现具备较好实现基础。结构上,内需尤其是服务消费有望进一步扩容提质;外需方面,全球AI资本开支扩张与能源转型两大周期持续赋能,出口产业链仍具韧性,但需关注耐用品出口等带来的短期波动。价格依然是观测经济冷暖的重要指标,上半年物价有温和回升态势,随着供需格局改善,物价水平在合理区间运行的基础之上仍有抬升的可能性。
相关基金
基金公司
光大保德信基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
20
基金经理人数
184
管理基金
552.46亿
非货基规模
-71.72亿
-11.77%
较上期
近一年规模增长
-153.77亿
-20.92%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
4.29年
平均投管年限
3.04年
平均在职时长
57.14%
近三年留职率
70/163
平均投管年限排名
59/163
平均在职时长排名
108/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
429.41%
4星
2022.65%
3星
4126.39%
2星
2120.77%
1星
60.78%
0%
15%
30%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型48.994.63%
固收型425.4140.20%
混合型78.067.38%
货币505.7047.79%
其它0.000.00%
0%
25%
50%
电话
4008-202-888
传真
(021)80262468
地址
上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
关于调整光大保德信阳光现金宝货币市场基金管理费适用费率的公告
2026-09-12
2
关于恢复光大保德信阳光现金宝货币市场基金管理费适用费率的公告
2026-09-11
3
关于调整光大保德信阳光现金宝货币市场基金管理费适用费率的公告
2026-09-05
4
关于恢复光大保德信阳光现金宝货币市场基金管理费适用费率的公告
2026-09-04
5
关于调整光大保德信阳光现金宝货币市场基金管理费适用费率的公告
2026-09-03
6
关于恢复光大保德信阳光现金宝货币市场基金管理费适用费率的公告
2026-09-02
7
关于调整光大保德信阳光现金宝货币市场基金管理费适用费率的公告
2026-09-01
8
关于恢复光大保德信阳光现金宝货币市场基金管理费适用费率的公告
2026-09-01
9
光大保德信阳光现金宝货币市场基金2026年中期报告
2026-08-31
10
光大保德信阳光现金宝货币市场基金收益支付公告
2026-08-26