华安日日鑫货币B
040039
净值 2026-05-14
1.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
李邦长
成立日期
2012-11-26
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
1606.95亿
计价货币
人民币
综合费率
0.40%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
5,000,000元
申购状态
限大额
赎回状态
可赎回
锁定期
无锁定期
托管人
建设银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近十年
年度回报
回报%
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
2.82
4.15
3.82
2.73
2.27
2.35
1.93
2.02
1.86
1.43
同类平均
2.54
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
业绩比较基准为同期七天通知存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
近十年
今年以来
本基金
0.10
0.32
0.65
1.34
1.50
1.69
1.84
2.47
0.43
同类平均
0.09
0.28
0.57
1.19
1.34
1.52
1.68
2.27
0.38
业绩比较基准
0.11
0.33
0.68
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
0.45
业绩数据截至2026-04-30,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于81%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于100%同类0.00%0.00%
晨星风险
优于81%同类0.00%0.00%
相对收益
基准
同类平均
指标 同类表现 本基金
Alpha
优于70%同类0.15%
Beta
1.03
R2
0.89
超额收益
优于67%同类0.15%
跟踪误差
优于89%同类0.01%
信息比率
优于85%同类20.05
月度胜率
优于100%同类100.00%
涨势捕获率
优于67%同类112.75%
跌势捕获率
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.40%

0.36%

显性费率

0.25%

管理费(年)

0.10%

托管费(年)

0.01%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
33%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.40%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
39%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.36%
同类平均 0.42%
1.20%
隐性费率
32%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 1573.22亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.25%
托管费(每年)0.10%
销售服务费(每年)0.01%
最小投资额度
申购5,000,000元
增购5,000,000元
单日申购限额
个人代销5,000,000元
个人直销5,000,000元
机构直销5,000,000元
机构代销5,000,000元
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-03-31
基金经理在管产品内部持有信息
李邦长
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-03-31
华安日日鑫货币B
本基金
未持有未持有未持有未持有
华安日日鑫货币A
0-10 万份0-10 万份443.7 万份未持有
华安日日鑫货币H
未持有未持有未持有未持有
华安鼎丰债券A
0-10 万份未持有106.2 万份未持有
华安鼎丰债券C
未持有未持有27.44 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-05-142026-05-140.00041.0000
2026-05-132026-05-130.00041.0000
2026-05-122026-05-120.00031.0000
2026-05-112026-05-110.00031.0000
2026-05-102026-05-100.00060.9999
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
李邦长
硕士研究生,14年基金行业从业经历,具有基金从业资格证书。曾任安永华明会计师事务所审计师,2010年3月加入华安基金管理有限公司,先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作。2016年3月至2019年12月,同时担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月起,同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2016年11月起,同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。2017年12月至2022年2月,同时担任华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年7月起,同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2021年3月起,同时担任华安现金宝货币市场基金、华安现金富利投资基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2022年6月起,同时担任华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。
固收型
十年老将
近三年规模稳定增长
短期业绩弹性强
10.2年
2241.64亿
6
前54%
收益能力
前3%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
为满足投资人现金管理和日常理财需求,该基金在力求本金安全、确保基金资产流动性的基础上,追求稳定的当期收益,谋求资产的稳定增值。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
1.整体资产配置策略2.类属资产配置策略3.个券选择策略4.流动性管理策略5.资产支持证券的投资策略 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第一季报
本季度,国内经济增速总体平稳,政策效果逐步显现。得益于外需的强劲拉动,工业生产表现好于预期,开年投资表现平稳,结构有所分化,其中基建增速大幅回升,制造业整体保持韧性,房地产投资增速降幅收窄,消费延续复苏,供需矛盾有所缓和,经济整体保持弱复苏进程。央行货币政策维持稳健基调,通过实施买断式逆回购、公开市场操作等措施维稳资金面,并支持实体经济发展。市场表现方面,债市收益率整体呈震荡下行走势。从数据表现来看,本季度 1Y 期国债收益率小幅下行12bp,10Y 期国债收益率下行3bp,3-5Y 期中高等级中短期票据收益率下行幅度在12-22bp 区间不等,各期限品种信用利差有所收窄。
本报告期内,我们勤勉尽责,稳健操作,在保证组合流动性安全的前提下,甄选优质个券,捕捉流动性收紧资金利率冲高机会,投资定存、同业存单和逆回购等品种锁定高收益,并适时根据市场变化调整组合结构,拉长组合平均剩余期限,灵活把握投资机会,为持有人赚取收益。
基金经理展望
2025年年报
展望未来,积极的财政加力提效主基调将继续保持,政策维持对房地产市场、消费等行业的支持力度,国内经济进入复苏进程。通胀方面,目前总体需求扩张速度偏弱,通胀超预期上行的风险较低,但是我们将继续关注反内卷政策对价格带来的影响以及传导效果。流动性方面,预计央行将继续实施稳健的货币政策以支持实体经济发展,资金面总体将维持平稳,债券市场仍存交易性机会。
操作方面,我们将继续把握基金的流动性和收益性的平衡,优化组合资产配置计划,把握结构性机会,主要通过锁定高收益同业存款和甄选优质同业存单博取较高的持有收益,提高组合整体收益,为投资者创造更多价值。我们将秉承稳健、专业的投资理念,优化组合结构,控制风险,勤勉尽责地维护持有人的利益。
相关基金
基金公司
华安基金管理有限公司
基本信息 2026-03-31
76
基金经理人数
541
管理基金
4466.91亿
非货基规模
102.19亿
2.69%
较上期
近一年规模增长
844.03亿
26.45%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-03-31
5.45年
平均投管年限
3.71年
平均在职时长
88.89%
近三年留职率
23/161
平均投管年限排名
16/161
平均在职时长排名
13/154
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-03-31
晨星评级数量资产占比
5星
238.40%
4星
6236.83%
3星
10736.22%
2星
8016.11%
1星
142.45%
0%
20%
40%
大类资产产品线规模 2026-03-31
资产类型规模(亿)占比
股票型925.6512.61%
固收型1453.3319.80%
混合型923.6212.58%
货币2874.5139.15%
其它1164.3215.86%
0%
20%
40%
电话
400-885-0099
传真
021-68863414
地址
中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31 - 32层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
华安基金管理有限公司关于暂停大连银行股份有限公司办理旗下部分货币基金相关销售业务的公告
2026-05-09
2
华安基金管理有限公司关于暂停江苏江南农村商业银行股份有限公司办理旗下部分货币基金相关销售业务的公告
2026-05-08
3
华安基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-04-30
4
华安基金管理有限公司关于总经理变更的公告
2026-04-30
5
华安基金管理有限公司关于旗下公募基金产品在直销平台实施认购及申购费率优惠的公告
2026-04-23
6
华安日日鑫货币市场基金2026年第1季度报告
2026-04-22
7
华安日日鑫货币市场基金2025年年度报告
2026-03-31
8
关于旗下部分证券投资基金降低基金管理费率并修订基金合同等法律文件的公告
2026-03-14
9
华安日日鑫货币市场基金更新的招募说明书(2026年第1号)
2026-02-27
10
华安日日鑫货币市场基金(华安日日鑫货币B)基金产品资料概要更新
2026-02-27