华安日日鑫货币H
511600
净值 2026-08-21
100.0000
日涨跌幅
0.00%
晨星分类
货币市场
基金经理
李邦长
成立日期
2016-09-09
风险等级
低风险(R1)
股票投资风格箱
基金规模
1595.74亿
计价货币
人民币
综合费率
0.64%
基金类型
货币型
换手率
0%
单日申购限额
无限制
申购状态
赎回状态
锁定期
无锁定期
托管人
建设银行
业绩
风险
费用
投资组合
持有人
基金经理
策略
基金公司
基金公告
业绩
回报
回撤
近五年
年度回报
回报%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
本基金
3.89
3.60
2.44
1.92
2.26
1.69
1.77
1.62
1.19
同类平均
3.81
3.55
2.52
2.06
2.19
1.77
1.88
1.67
1.27
业绩比较基准
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
1.37
业绩比较基准为同期七天通知存款利率(税后)x100.0%
过往回报
回报%
近一月
近三月
近六月
近一年
近两年
近三年
近五年
今年以来
本基金
0.08
0.24
0.50
1.04
1.18
1.37
1.56
0.59
同类平均
0.09
0.26
0.55
1.14
1.27
1.45
1.62
0.64
业绩比较基准
0.12
0.34
0.68
1.37
1.37
1.37
1.37
0.79
业绩数据截至2026-07-31,业绩不足1年不进行排名,业绩超过1年为年化值(该基金因分类限制,不参与排名)
风险
风险与回报
标准差%
回报%
风险和波动
指标 同类表现 本基金 同类平均
标准差
优于91%同类0.02%0.02%
最大回撤
优于100%同类0.00%0.00%
下行风险
优于26%同类0.02%0.01%
晨星风险
优于91%同类0.00%0.00%
性价比
指标 同类表现 本基金 同类平均
夏普比率
优于23%同类-0.001.83
卡玛比率
0.002377942904819.74
索提诺比率
负值暂不排名-2.484.98
相对基准表现
跟踪指标-近三年
晨星计算基准
暂无匹配
招募说明书基准
同期七天通知存款利率(税后)
晨星分类基准
中国人民银行三个月人民币定期存款利率
拟合优度-R²
0.00
Beta系数
0.54
Alpha %
0.13
超额收益 %
0.000.27
跟踪误差 %
0.090.09
信息比率
0.052.95

什么是晨星计算基准 ?

基于基金近36个月收益序列回归,筛选与基金历史走势和波动特征更匹配的基准指数或指数组合
1趋势拟合度 R²
衡量基准能否解释基金的历史收益走势,R² 越高(最高为1),说明走势匹配度越好
2相对市场波动 Beta
衡量基金相对基准的涨跌弹性,Beta 越接近1,说明基金和基准的风险暴露越接近
投资者回报
收益率%
费用
费率与成本
2025-12-31
总费用
申购赎回
申购费
赎回费
综合费率 0.64%

0.60%

显性费率

0.25%

管理费(年)

0.10%

托管费(年)

0.25%

销售服务费(年)

0.04%

隐性费率

0.04%

交易成本(估)

0.00%

其它费用(估)
综合费率
81%
在同类基金的百分位
0.14%
本基金 0.64%
同类平均 0.49%
1.47%
显性费率
87%
在同类基金的百分位
0.05%
本基金 0.60%
同类平均 0.41%
1.20%
隐性费率
32%
在同类基金的百分位
0.00%
本基金 0.04%
同类平均 0.07%
0.84%
基金规模
本基金 1573.22亿
中位数 178.80亿
当前基金的晨星分类为货币市场 共有962只基金
购买费用
费用信息
管理费(每年)0.25%
托管费(每年)0.10%
销售服务费(每年)0.25%
最小投资额度
申购1元
增购1元
单日申购限额
个人代销无限制
个人直销无限制
机构直销无限制
机构代销无限制
申购费
前端收费费率
申购金额 < 0万元0.00%
赎回费
分层标准费率
持有时间 < 0天0.00%
资产分布
最新
历史
2025-12-31
是否穿透
资产类型 占比同类平均
股票
0.00%0.00%
债券
0.00%0.00%
现金
100.00%100.00%
商品
0.00%0.00%
其他
0.00%0.00%
股票持仓
中国大盘
0.00%
中国中盘
0.00%
中国小盘
0.00%
美国股票
0.00%
发达市场
0.00%
新兴市场
0.00%
债券持仓
利率债
0.00%
信用债
0.00%
可转债
0.00%
资产支持证券
0.00%
海外投资级
0.00%
海外高收益
0.00%
商品持仓
原油
0.00%
黄金
0.00%
其他商品
0.00%
投资组合
持有人
内部人员持有
2025-12-31
基金经理自持
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
高管投研跟投
持平
0-10万份
10-50万份
50-100万份
>100万份
内部员工持有
基金公司直接持有
2026-06-30
基金经理在管产品内部持有信息
李邦长
基金经理
2025-12-31
高管投研
2025-12-31
内部员工
2025-12-31
管理人
2026-06-30
华安日日鑫货币H
本基金
未持有未持有未持有未持有
华安日日鑫货币A
0-10 万份0-10 万份443.7 万份未持有
华安日日鑫货币B
未持有未持有未持有未持有
华安鼎丰债券A
0-10 万份未持有106.2 万份未持有
华安鼎丰债券C
未持有未持有27.44 份未持有
持有人结构
持有人 占比
被FOF持有情况
分红
除息日 再投资日 分红(元/10份) 再投资日净值
2026-08-212026-08-210.0247100.0000
2026-08-202026-08-200.0236100.0000
2026-08-192026-08-190.024999.9975
2026-08-182026-08-180.0244100.0000
2026-08-172026-08-170.0273100.0000
规模变动
货币单位:元
亿
规模
基金经理
基金成立日期
基金经理人数
最长任职年限
0.0年
平均任职年限
0.0年
基金经理自购
管理团队
基金经理时间线
李邦长
硕士研究生,14年基金行业从业经历,具有基金从业资格证书。曾任安永华明会计师事务所审计师,2010年3月加入华安基金管理有限公司,先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作。2016年3月至2019年12月,同时担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月起,同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2016年11月起,同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。2017年12月至2022年2月,同时担任华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年7月起,同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2021年3月起,同时担任华安现金宝货币市场基金、华安现金富利投资基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2022年6月起,同时担任华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。
主动型
任职稳定
近一年规模相对稳定
近五年回撤控制能力较强
10.5年
2238.64亿
6
前43%
收益能力
前3%
抗风险能力
风险回报
年化回报 %
年化标准差%
累计回报
*数据截止日期:
策略
投资目标
为满足投资人现金管理和日常理财需求,该基金在力求本金安全、确保基金资产流动性的基础上,追求稳定的当期收益,谋求资产的稳定增值。
投资范围
该基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略
1.整体资产配置策略2.类属资产配置策略3.个券选择策略4.流动性管理策略5.资产支持证券的投资策略 (更多详情请参见基金招募说明书)
业绩比较基准
同期七天通知存款利率(税后)
投资策略及运作分析
2026年第二季报
本季度,国内经济增速总体平稳,政策效果逐步显现。得益于外需的支撑,工业生产保持韧性,但投资降幅有所扩大,其中地产和基建有所拖累,制造业投资降幅收窄,消费复苏斜率偏缓,经济整体保持弱复苏进程。央行货币政策维持稳健基调,通过实施买断式逆回购、隔夜和7天公开市场操作等措施维稳资金面,并支持实体经济发展。市场表现方面,债市收益率整体呈震荡下行走势。从数据表现来看,本季度1Y期国债收益率下行10bp,10Y期国债收益率下行8bp,3-5Y期中高等级中短期票据收益率下行幅度在13-15bp 区间不等,各期限品种信用利差有所收窄。
本报告期内,我们勤勉尽责,稳健操作,在保证组合流动性安全的前提下,甄选优质个券,捕捉流动性收紧资金利率冲高机会,投资定存、同业存单和逆回购等品种锁定高收益,并适时根据市场变化调整组合结构,拉长组合平均剩余期限,灵活把握投资机会,为持有人赚取收益。
基金经理展望
2025年年报
展望未来,积极的财政加力提效主基调将继续保持,政策维持对房地产市场、消费等行业的支持力度,国内经济进入复苏进程。通胀方面,目前总体需求扩张速度偏弱,通胀超预期上行的风险较低,但是我们将继续关注反内卷政策对价格带来的影响以及传导效果。流动性方面,预计央行将继续实施稳健的货币政策以支持实体经济发展,资金面总体将维持平稳,债券市场仍存交易性机会。
操作方面,我们将继续把握基金的流动性和收益性的平衡,优化组合资产配置计划,把握结构性机会,主要通过锁定高收益同业存款和甄选优质同业存单博取较高的持有收益,提高组合整体收益,为投资者创造更多价值。我们将秉承稳健、专业的投资理念,优化组合结构,控制风险,勤勉尽责地维护持有人的利益。
相关基金
基金公司
华安基金管理有限公司
基本信息 2026-06-30
79
基金经理人数
564
管理基金
4557.08亿
非货基规模
-208.98亿
-5.20%
较上期
近一年规模增长
535.91亿
16.39%
较上期
近三年规模增长
信托责任 2026-06-30
5.48年
平均投管年限
3.61年
平均在职时长
87.27%
近三年留职率
22/163
平均投管年限排名
21/163
平均在职时长排名
24/155
近三年留职率排名
基金公司星级分布 2026-06-30
晨星评级数量资产占比
5星
2713.14%
4星
7230.68%
3星
11440.77%
2星
7113.46%
1星
101.94%
0%
25%
50%
大类资产产品线规模 2026-06-30
资产类型规模(亿)占比
股票型1069.1014.20%
固收型1523.3320.24%
混合型1089.1514.47%
货币2969.8039.46%
其它875.4911.63%
0%
20%
40%
电话
400-885-0099
传真
021-68863414
地址
中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31 - 32层
基金公告
全部公告
发行运作
定期报告
其它公告
公告名称 公告日期
1
华安基金管理有限公司关于终止洪泰财富(青岛)基金销售有限责任公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告
2026-08-19
2
华安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加国海证券股份有限公司为一级交易商的公告
2026-07-21
3
华安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加世纪证券有限责任公司为一级交易商的公告
2026-07-21
4
华安日日鑫货币市场基金2026年第2季度报告
2026-07-21
5
华安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加国盛证券股份有限公司为一级交易商的公告
2026-07-02
6
华安基金管理有限公司关于终止浦领基金销售有限公司办理本公司旗下基金相关销售业务的公告
2026-06-25
7
华安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加华源证券股份有限公司为一级交易商的公告
2026-06-17
8
关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-07
9
关于终止中证金牛(北京)基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告
2026-06-06
10
华安基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
2026-04-30